Fair Isaac Corp. (NYSE:FICO)

以下是对一组财务数据的分析报告。

资产周转率

数据显示，总资产周转率在2019年至2023年间保持相对稳定，从0.81逐步上升至1。调整后的总资产周转率也呈现类似趋势，从0.76增长至1.06。这表明公司利用资产产生收入的能力在持续提升，尤其是在最近几年，资产周转效率有所提高。

流动性比率

流动资金比率在观察期内波动较大。从2019年的0.93上升至2020年的1.29，随后略有下降至0.99，之后又显著上升至2024年的1.62。调整后的流动资金比率也呈现类似趋势，且数值更高，从2019年的1.21增长至2024年的2.79。这表明公司短期偿债能力持续增强，且拥有充足的流动资产来覆盖短期负债。

杠杆比率

债务与股东权益比率在2019年至2020年间有所下降，从2.87降至2.54，但后续数据缺失。调整后的债务与股东权益比率也呈现下降趋势，从2.3降至2.07，同样后续数据缺失。债务与总资本比率则从2019年的0.74上升至2024年的1.77，表明公司债务水平相对股东权益和总资本的比例逐渐增加。调整后的债务与总资本比率也呈现类似上升趋势，从0.7上升至1.64。财务杠杆率在2019年至2020年间略有下降，但后续数据缺失。这些指标的变化表明公司财务杠杆的使用情况有所调整，债务融资在资本结构中的比重有所增加。

盈利能力比率

净利率比率在观察期内显著提升，从2019年的16.56%增长至2024年的29.86%。调整后的净利率比率也呈现类似增长趋势，从16.23%增长至29.66%。这表明公司盈利能力持续增强，能够更有效地将收入转化为利润。资产回报率也呈现显著上升趋势，从2019年的13.4%增长至2024年的29.85%。调整后的资产回报率也呈现类似趋势，从12.42%增长至31.41%。这表明公司利用资产创造利润的能力在不断提高。

股东回报率

股东权益回报率在2019年至2020年间有所提升，从66.3%增长至71.41%，但后续数据缺失。调整后的股东权益回报率也呈现类似趋势，从46.94%增长至55.33%，但后续数据缺失。这些指标表明公司为股东创造回报的能力在早期有所提高。

总体而言，数据显示公司在盈利能力和资产周转效率方面表现出积极的趋势。流动性状况良好，但债务水平有所上升。需要注意的是，部分比率的数据在后期缺失，可能需要进一步的补充信息才能进行更全面的分析。

以下是对一组财务数据的分析报告。

收入趋势

数据显示，收入在观察期内呈现持续增长的趋势。从2019年9月30日的1160083千美元增长到2024年9月30日的1717526千美元，增长幅度显著。增长速度在不同年份有所波动，但总体上保持了正向发展。

总资产趋势

总资产在2019年至2022年期间经历了先增长后下降的趋势。2019年9月30日为1433448千美元，增长至2020年的1606240千美元，随后在2021年下降至1567776千美元，并在2022年进一步下降至1442034千美元。然而，从2022年到2024年，总资产又开始回升，2024年9月30日达到1717884千美元，超过了之前的峰值。

总资产周转率

总资产周转率在观察期内呈现上升趋势。从2019年的0.81逐步提高到2024年的1。这表明公司利用其资产产生收入的能力在不断增强。2022年和2023年的周转率增长尤为明显，表明资产使用效率得到了有效提升。

调整后收入趋势

调整后收入的趋势与收入趋势基本一致，也呈现持续增长的态势。从2019年9月30日的1168285千美元增长到2024年9月30日的1734500千美元。调整后收入的增长幅度与收入增长幅度相近，表明调整项对整体收入的影响相对较小。

调整后总资产趋势

调整后总资产的趋势与总资产的趋势相似，同样经历了先增长后下降再回升的过程。2019年9月30日为1527306千美元，增长至2020年的1596683千美元，随后在2021年下降至1551381千美元，并在2022年进一步下降至1434449千美元。从2022年到2024年，调整后总资产也开始回升，2024年9月30日达到1637825千美元。

调整后总资产周转率

调整后总资产周转率的上升趋势比总资产周转率更为显著。从2019年的0.76逐步提高到2024年的1.06。这表明在考虑调整项后，公司利用其资产产生收入的能力进一步增强。周转率的持续提升可能得益于更有效的资产管理和运营效率的提高。

总体而言，数据显示公司在观察期内实现了收入和资产的增长，并且资产周转率不断提高，表明公司运营效率和盈利能力得到了改善。

以下是对一组财务数据的分析报告。

流动资产

数据显示，流动资产在2019年至2023年期间呈现波动增长的趋势。从2019年的455706千美元增长到2023年的556448千美元，期间经历了一个增长和回落的过程。2024年，流动资产进一步增长至617413千美元，达到最高水平。整体而言，流动资产规模呈现扩张态势。

流动负债

流动负债的变化趋势较为复杂。2019年至2020年期间，流动负债显著下降，从490828千美元降至414511千美元。随后，在2021年大幅增加至559207千美元，之后又在2022年和2023年分别降至331459千美元和367688千美元。2024年，流动负债小幅增加至380285千美元。这种波动表明负债管理策略可能存在调整。

流动资金比率

流动资金比率在观察期内呈现上升趋势。从2019年的0.93显著提高到2024年的1.62。这表明短期偿债能力持续增强。2020年和2022年出现了较为明显的提升，可能与负债的相应下降有关。整体而言，流动资金比率的改善预示着财务风险的降低。

调整后的流动资产

调整后的流动资产与流动资产的趋势基本一致，同样呈现波动增长的态势。从2019年的458274千美元增长到2024年的623867千美元。调整后的数值可能反映了对流动资产的更精确评估，剔除了某些特定项目的影响。

调整后的流动负债

调整后的流动负债的变化趋势也与流动负债相似，但波动幅度更大。2020年和2022年出现了显著的下降，随后又有所回升。调整后的负债数据可能反映了对负债的更细致分类和调整。

流动资金比率（调整后）

调整后的流动资金比率同样呈现上升趋势，且数值高于未调整的流动资金比率。从2019年的1.21增长到2024年的2.79。这表明，在考虑了调整因素后，短期偿债能力更为稳健。比率的持续提升表明财务状况的改善。

总体而言，数据显示该实体在观察期内，短期偿债能力不断增强，流动资产规模扩张，负债管理策略有所调整。调整后的财务比率进一步强化了财务状况改善的结论。

以下是对一组财务数据的分析报告。

总债务

数据显示，总债务在2019年至2023年期间呈现持续增长的趋势。从2019年的830214千美元增长到2023年的1861658千美元，增幅显著。2024年进一步增长至2219428千美元，表明债务规模的扩张仍在持续。这种增长可能与公司运营扩张、收购或其他投资活动有关。

股东权益（赤字）

股东权益的变化趋势较为复杂。2019年至2020年期间，股东权益有所增加，从289767千美元增至331082千美元。然而，从2020年开始，股东权益持续下降，并在2021年转为负值（赤字），达到-110942千美元。此后，赤字规模不断扩大，至2024年达到-962679千美元。股东权益的持续下降可能表明公司盈利能力不足以弥补债务增长，或者存在大量股份回购或其他导致权益减少的活动。

债务与股东权益比率

债务与股东权益比率在2019年至2020年期间有所下降，从2.87降至2.54。然而，由于股东权益的持续下降，该比率在后续年份的数据中缺失，无法进行进一步分析。比率的下降最初可能表明公司财务杠杆有所降低，但后续数据的缺失限制了对长期趋势的评估。

调整后总债务

调整后总债务的趋势与总债务相似，也呈现持续增长的态势。从2019年的927510千美元增长到2024年的2252946千美元。调整后总债务的增长幅度与总债务的增长幅度基本一致，表明调整因素对债务总额的影响相对较小。

调整后的股东权益（赤字）

调整后的股东权益的变化趋势与股东权益的变化趋势一致。2019年至2020年期间，调整后的股东权益有所增加，但从2020年开始持续下降，并在2021年转为负值。赤字规模不断扩大，至2024年达到-882529千美元。调整后的股东权益数据进一步证实了公司权益状况的恶化。

债务与股东权益比率（调整后）

债务与股东权益比率（调整后）在2019年至2020年期间有所下降，从2.3降至2.07。与总债务与股东权益比率一样，后续年份的数据缺失，无法进行进一步分析。调整后的比率变化趋势与未调整的比率变化趋势相似。

总体而言，数据显示公司债务规模持续扩张，而股东权益则持续下降，导致财务杠杆可能不断增加。需要进一步分析盈利能力、现金流状况以及债务结构，以更全面地评估公司的财务风险。

以下是对一组财务数据的分析报告。

总债务

数据显示，总债务在2019年至2023年期间呈现波动增长趋势。从2019年的830214千美元增长到2023年的1861658千美元。2024年进一步增长至2219428千美元，表明债务规模持续扩大。增长速度在不同时期有所差异，2021年和2022年增长尤为显著。

总资本

总资本在2019年至2022年期间先增长后下降，随后在2023年和2024年再次增长。从2019年的1119981千美元增长到2020年的1170779千美元，随后在2021年略有下降至1148076千美元，并在2022年进一步下降至1051722千美元。2023年回升至1173668千美元，并在2024年达到1256749千美元。这种波动可能反映了公司资本结构调整或市场环境变化的影响。

债务与总资本比率

债务与总资本比率在观察期内总体呈现上升趋势。从2019年的0.74上升到2024年的1.77。2021年和2022年的增长尤为明显，表明公司债务水平相对于总资本的比例显著提高。虽然2023年略有下降，但2024年再次回升，持续保持较高水平。这可能意味着公司依赖债务融资的程度增加，财务杠杆有所提升。

调整后总债务

调整后总债务的趋势与总债务相似，同样呈现波动增长。从2019年的927510千美元增长到2023年的1901897千美元，并在2024年进一步增长至2252946千美元。调整后的债务数据可能排除了某些短期或非核心债务，更能反映公司的长期债务负担。

调整后总资本

调整后总资本的趋势与总资本相似，但波动幅度相对较小。从2019年的1331537千美元增长到2024年的1370417千美元。调整后的资本数据可能排除了某些非核心资本项目，更能反映公司的核心资本实力。

债务与总资本比率（调整后）

调整后的债务与总资本比率的趋势与未调整的比率相似，也呈现上升趋势。从2019年的0.7上升到2024年的1.64。这表明，即使在调整了债务和资本的构成后，公司的财务杠杆仍然在增加。调整后的比率可能更准确地反映了公司的真实财务风险。

总体而言，数据显示公司债务规模持续扩大，债务水平相对于总资本的比例不断提高。虽然总资本也在增长，但增长速度相对较慢，未能有效抵消债务增长带来的影响。这可能需要进一步关注公司的偿债能力和财务风险管理。

以下是对一组年度财务数据的分析报告。

总资产

数据显示，总资产在2019年至2020年期间呈现增长趋势，从1433448千美元增加到1606240千美元。随后，在2021年略有下降至1567776千美元，并在2022年进一步下降至1442034千美元。2023年总资产回升至1575281千美元，并在2024年达到1717884千美元，达到观察期内的最高值。总体而言，总资产呈现波动增长的趋势。

股东权益（赤字）

股东权益在2019年至2020年期间持续增长，从289767千美元增加到331082千美元。然而，从2020年开始，股东权益开始大幅下降，并在2021年转为负值，达到-110942千美元。此后，股东权益持续恶化，在2022年达到-801947千美元，2023年为-687990千美元，并在2024年进一步下降至-962679千美元。股东权益的持续下降表明公司财务状况面临挑战。

财务杠杆率

2019年的财务杠杆率为4.95，2020年略有下降至4.85。后续年份的数据缺失，无法评估财务杠杆率的变化趋势。该比率的缺失可能需要进一步调查以了解其原因。

调整后总资产

调整后总资产的趋势与总资产相似。在2019年至2020年期间增长，从1527306千美元增加到1596683千美元。随后，在2021年略有下降至1551381千美元，并在2022年进一步下降至1434449千美元。2023年调整后总资产回升至1521123千美元，并在2024年达到1637825千美元。调整后总资产的波动与总资产的波动基本一致。

调整后的股东权益（赤字）

调整后的股东权益趋势与股东权益的趋势一致。在2019年至2020年期间增长，从404027千美元增加到451857千美元。随后，从2021年开始，调整后的股东权益开始下降，并在2021年转为负值，达到-8718千美元。此后，调整后的股东权益持续恶化，在2022年达到-682972千美元，2023年为-598913千美元，并在2024年进一步下降至-882529千美元。调整后股东权益的持续下降也表明公司财务状况面临挑战。

财务杠杆比率（调整后）

2019年的调整后财务杠杆比率为3.78，2020年略有下降至3.53。后续年份的数据缺失，无法评估调整后财务杠杆比率的变化趋势。该比率的缺失可能需要进一步调查以了解其原因。

总体而言，数据显示公司总资产和调整后总资产呈现波动增长的趋势，但股东权益和调整后的股东权益持续下降，并最终转为负值。财务杠杆率和调整后的财务杠杆比率在初期有所下降，但后续数据缺失。股东权益的持续恶化值得关注，可能需要进一步分析以确定其根本原因和潜在影响。

以下是对一组财务数据的分析报告。

收入趋势

数据显示，收入在观察期内呈现持续增长的趋势。从2019年9月30日的1160083千美元增长到2024年9月30日的1717526千美元，增长幅度显著。虽然增长速度在不同年份有所波动，但总体趋势是积极向上的。

净收入趋势

净收入也呈现增长趋势，但波动性相对较大。从2019年9月30日的192124千美元增长到2024年9月30日的512811千美元。2021年和2023年净收入增长尤为明显，而2022年则出现小幅下降。这种波动性可能与收入增长速度的变化以及成本控制等因素有关。

净利率比率

净利率比率在观察期内经历了显著的变化。从2019年的16.56%上升到2021年的29.78%，随后在2022年回落至27.12%，并在2023年和2024年再次上升，分别达到28.37%和29.86%。整体而言，净利率比率呈现上升趋势，表明盈利能力有所提高。2021年的峰值和2022年的回落值得进一步关注，可能与特定年份的成本结构或收入构成有关。

调整后净收入和调整后收入趋势

调整后净收入和调整后收入的趋势与净收入和收入的趋势基本一致，均呈现增长趋势。调整后净利率比率也显示出类似的模式，从2019年的16.23%上升到2024年的29.66%。调整后数据的变化趋势与未调整数据相似，表明调整项目对整体财务表现的影响相对稳定。

整体观察

总体来看，数据显示该公司在观察期内实现了收入和盈利能力的增长。净利率比率的提高表明公司在控制成本和提高运营效率方面取得了一定的成功。然而，净收入和净利率比率的波动性也提示需要关注潜在的风险因素，并进行更深入的分析以了解其根本原因。

以下是对一组财务数据的分析报告。

净收入

数据显示，净收入在观察期内呈现增长趋势。从2019年9月30日的192124千美元增长到2021年9月30日的392084千美元，增幅显著。2022年9月30日略有下降至373541千美元，但随后在2023年9月30日回升至429375千美元，并在2024年9月30日达到512811千美元，创下观察期内的最高值。整体而言，净收入表现出持续向上的动力。

股东权益（赤字）

股东权益的变化趋势较为复杂。2019年9月30日为正值289767千美元，2020年9月30日继续增长至331082千美元。然而，从2021年9月30日开始，股东权益转为负值，并逐年扩大亏损，至2024年9月30日达到-962679千美元。这表明公司财务结构发生了显著变化，可能涉及大量债务或亏损积累。

股东权益回报率

股东权益回报率在2019年9月30日为66.3%，2020年9月30日上升至71.41%。后续年份的数据缺失，无法评估该指标的后续变化趋势。由于股东权益在2021年及以后变为负数，因此后续计算股东权益回报率可能没有实际意义。

调整后净收入

调整后净收入的趋势与净收入相似，也呈现增长态势。从2019年9月30日的189642千美元增长到2021年9月30日的380639千美元，随后在2022年9月30日略有下降至340514千美元，并在2023年9月30日回升至421989千美元，最终在2024年9月30日达到514447千美元。调整后净收入的增长幅度与净收入基本一致。

调整后的股东权益（赤字）

调整后的股东权益的变化趋势与股东权益相似，同样经历了从正值到负值的转变。2019年9月30日为404027千美元，2020年9月30日为451857千美元。从2021年9月30日开始，调整后的股东权益转为负值，并持续扩大亏损，至2024年9月30日达到-882529千美元。调整后的股东权益的负债情况略好于未调整的股东权益。

股东权益回报率（调整后）

股东权益回报率（调整后）在2019年9月30日为46.94%，2020年9月30日上升至55.33%。后续年份的数据缺失，无法评估该指标的后续变化趋势。与未调整的股东权益回报率一样，后续计算可能没有实际意义。

总体而言，数据显示公司在净收入方面表现出增长，但股东权益却持续下降，并最终转为负值。这可能表明公司虽然盈利，但其财务结构存在风险，需要进一步分析以确定其可持续性。

以下是对一组财务数据的分析报告。

收入趋势

数据显示，净收入在观察期内呈现显著增长趋势。从2019年到2023年，净收入从1.92亿增加到4.29亿，并在2024年进一步增长至5.13亿。调整后净收入的增长趋势与净收入相似，表明收入增长的实质性。

资产规模

总资产在2019年到2020年间有所增加，随后在2021年略有下降。2022年继续下降，但在2023年和2024年又恢复增长，最终达到17.18亿。调整后总资产的变动趋势与总资产基本一致。

盈利能力分析

资产回报率（未经调整）在整个观察期内持续上升，从2019年的13.4%增长到2024年的29.85%。调整后资产回报率也呈现类似趋势，从2019年的12.42%上升到2024年的31.41%。这表明公司利用其资产产生利润的能力不断增强。

调整后指标的影响

调整后净收入和调整后总资产的使用，以及由此计算出的调整后资产回报率，表明可能存在一些非经常性项目或会计调整影响了原始财务数据。调整后的指标通常能更准确地反映公司的核心运营盈利能力。调整后资产回报率的数值略低于未经调整的资产回报率，但两者之间的差距在观察期内相对稳定。

整体总结

总体而言，数据显示公司在观察期内实现了收入和盈利能力的显著增长。资产规模在经历短暂的波动后也呈现增长趋势。资产回报率的持续上升表明公司在资产利用效率方面表现良好。调整后指标的使用为评估公司核心运营业绩提供了补充信息。