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Humana Inc. (NYSE:HUM)

偿付能力比率分析 

Microsoft Excel

偿付能力比率(摘要)

Humana Inc.、偿付能力比率

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
负债比率
债务与股东权益比率 0.74 0.75 0.80 0.51 0.49
债务与股东权益比率(包括经营租赁负债) 0.77 0.79 0.84 0.54 0.53
债务与总资本比率 0.42 0.43 0.44 0.34 0.33
债务与总资本比率(包括经营租赁负债) 0.44 0.44 0.46 0.35 0.34
资产负债率 0.26 0.27 0.29 0.20 0.20
资产负债率(包括经营租赁负债) 0.27 0.28 0.31 0.21 0.22
财务杠杆率 2.89 2.81 2.76 2.55 2.42
覆盖率
利息覆盖率 7.73 9.89 11.49 17.52 15.34
固定费用覆盖率 6.20 7.10 8.05 12.02 9.76

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

偿付能力比率 描述 公司简介
债务与股东权益比率 偿付能力比率的计算方法是债务总额除以股东权益总额。 2021-2022年及2022-2023年,负债与股东权益比率为 Humana Inc. 。
债务与股东权益比率(包括经营租赁负债) 偿付能力比率的计算方法是总债务(包括经营租赁负债)除以股东权益总额。 2021-2022年及2022-2023年, Humana Inc. 的负债与股东权益比率(包括经营租赁负债)有所改善。
债务与总资本比率 偿付能力比率的计算方法是总债务除以总债务加股东权益。 2021-2022年及2022-2023年, Humana Inc. 的债务与总资本比率有所改善。
债务与总资本比率(包括经营租赁负债) 偿付能力比率的计算方法是总债务(包括经营租赁负债)除以总债务(包括经营租赁负债)加上股东权益。 2021-2022年及2022-2023年, Humana Inc. 的债务与总资本比率(包括经营租赁负债)有所改善。
资产负债率 偿付能力比率的计算方式为总债务除以总资产。 2021-2022年、2022-2023年, Humana Inc. 的负债资产比率有所改善。
资产负债率(包括经营租赁负债) 偿付能力比率的计算方法是总债务(包括经营租赁负债)除以总资产。 2021-2022年及2022-2023年, Humana Inc. 的资产负债率(包括经营租赁负债)有所改善。
财务杠杆率 偿付能力比率的计算方法是总资产除以股东权益总额。 2021-2022年和2022-2023年, Humana Inc. 的财务杠杆率有所上升。

偿付能力比率 描述 公司简介
利息覆盖率 偿付能力比率的计算方法是息税前利润除以利息支付。 2021-2022年、2022-2023年 Humana Inc. 利息覆盖率恶化。
固定费用覆盖率 偿付能力比率的计算方法是扣除固定费用和税款前的收益除以固定费用。 2021-2022年、2022-2023年, Humana Inc. 固定费用覆盖率恶化。

债务与股东权益比率

Humana Inc.、债务与股东权益比率计算,与基准比较

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
部分财务数据 (百万美元)
图书透支 353 298 326 320 225
短期债务 1,443 2,092 1,953 600 699
长期债务 10,213 9,034 10,541 6,060 4,967
债务总额 12,009 11,424 12,820 6,980 5,891
 
股东权益 16,262 15,311 16,080 13,728 12,037
偿付能力比率
债务与股东权益比率1 0.74 0.75 0.80 0.51 0.49
基准
债务与股东权益比率竞争 对手2
Abbott Laboratories 0.38 0.46 0.50 0.57 0.58
Cigna Group 0.67 0.69 0.71 0.65 0.83
CVS Health Corp. 0.81 0.74 0.75 0.93 1.07
Danaher Corp. 0.34 0.39 0.49 0.53 0.72
Elevance Health Inc. 0.64 0.66 0.64 0.60 0.63
Intuitive Surgical Inc. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Medtronic PLC 0.47 0.46 0.51 0.49 0.51
UnitedHealth Group Inc. 0.70 0.74 0.64 0.66 0.71
债务与股东权益比率扇形
医疗保健设备和服务 0.59 0.60 0.61 0.64 0.72
债务与股东权益比率工业
保健 0.81 0.72 0.79 0.89 0.90

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

1 2023 计算
债务与股东权益比率 = 债务总额 ÷ 股东权益
= 12,009 ÷ 16,262 = 0.74

2 单击竞争对手名称以查看计算结果。

偿付能力比率 描述 公司简介
债务与股东权益比率 偿付能力比率的计算方法是债务总额除以股东权益总额。 2021-2022年及2022-2023年,负债与股东权益比率为 Humana Inc. 。

债务与股东权益比率(包括经营租赁负债)

Humana Inc.、债务与股东权益比率(包括经营租赁负债)计算,与基准比较

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
部分财务数据 (百万美元)
图书透支 353 298 326 320 225
短期债务 1,443 2,092 1,953 600 699
长期债务 10,213 9,034 10,541 6,060 4,967
债务总额 12,009 11,424 12,820 6,980 5,891
经营租赁负债(包括在贸易应付账款和应计费用中) 149 152 185 129 116
经营租赁负债(计入其他长期负债) 444 456 546 355 332
债务总额(包括经营租赁负债) 12,602 12,032 13,551 7,464 6,339
 
股东权益 16,262 15,311 16,080 13,728 12,037
偿付能力比率
债务与股东权益比率(包括经营租赁负债)1 0.77 0.79 0.84 0.54 0.53
基准
债务与股东权益比率(包括经营租赁负债)竞争 对手2
Abbott Laboratories 0.41 0.49 0.54 0.61 0.61
Cigna Group 0.68 0.70 0.73 0.67 0.84
CVS Health Corp. 1.04 1.00 1.01 1.23 1.39
Danaher Corp. 0.37 0.41 0.52 0.56 0.74
Elevance Health Inc. 0.66 0.69 0.67 0.63 0.65
Intuitive Surgical Inc. 0.01 0.01 0.01 0.01 0.01
Medtronic PLC 0.49 0.48 0.53 0.51 0.51
UnitedHealth Group Inc. 0.76 0.80 0.70 0.73 0.77
债务与股东权益比率(包括经营租赁负债)扇形
医疗保健设备和服务 0.66 0.67 0.69 0.72 0.80
债务与股东权益比率(包括经营租赁负债)工业
保健 0.86 0.78 0.84 0.95 0.96

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

1 2023 计算
债务与股东权益比率(包括经营租赁负债) = 债务总额(包括经营租赁负债) ÷ 股东权益
= 12,602 ÷ 16,262 = 0.77

2 单击竞争对手名称以查看计算结果。

偿付能力比率 描述 公司简介
债务与股东权益比率(包括经营租赁负债) 偿付能力比率的计算方法是总债务(包括经营租赁负债)除以股东权益总额。 2021-2022年及2022-2023年, Humana Inc. 的负债与股东权益比率(包括经营租赁负债)有所改善。

债务与总资本比率

Humana Inc.、债务与总资本比率计算,与基准比较

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
部分财务数据 (百万美元)
图书透支 353 298 326 320 225
短期债务 1,443 2,092 1,953 600 699
长期债务 10,213 9,034 10,541 6,060 4,967
债务总额 12,009 11,424 12,820 6,980 5,891
股东权益 16,262 15,311 16,080 13,728 12,037
总资本 28,271 26,735 28,900 20,708 17,928
偿付能力比率
债务与总资本比率1 0.42 0.43 0.44 0.34 0.33
基准
债务与总资本比率竞争 对手2
Abbott Laboratories 0.28 0.31 0.34 0.36 0.37
Cigna Group 0.40 0.41 0.42 0.40 0.45
CVS Health Corp. 0.45 0.42 0.43 0.48 0.52
Danaher Corp. 0.26 0.28 0.33 0.35 0.42
Elevance Health Inc. 0.39 0.40 0.39 0.38 0.39
Intuitive Surgical Inc. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Medtronic PLC 0.32 0.31 0.34 0.33 0.34
UnitedHealth Group Inc. 0.41 0.43 0.39 0.40 0.41
债务与总资本比率扇形
医疗保健设备和服务 0.37 0.37 0.38 0.39 0.42
债务与总资本比率工业
保健 0.45 0.42 0.44 0.47 0.47

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

1 2023 计算
债务与总资本比率 = 债务总额 ÷ 总资本
= 12,009 ÷ 28,271 = 0.42

2 单击竞争对手名称以查看计算结果。

偿付能力比率 描述 公司简介
债务与总资本比率 偿付能力比率的计算方法是总债务除以总债务加股东权益。 2021-2022年及2022-2023年, Humana Inc. 的债务与总资本比率有所改善。

债务与总资本比率(包括经营租赁负债)

Humana Inc.、债务与总资本比率(含经营租赁负债)计算,与基准比较

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
部分财务数据 (百万美元)
图书透支 353 298 326 320 225
短期债务 1,443 2,092 1,953 600 699
长期债务 10,213 9,034 10,541 6,060 4,967
债务总额 12,009 11,424 12,820 6,980 5,891
经营租赁负债(包括在贸易应付账款和应计费用中) 149 152 185 129 116
经营租赁负债(计入其他长期负债) 444 456 546 355 332
债务总额(包括经营租赁负债) 12,602 12,032 13,551 7,464 6,339
股东权益 16,262 15,311 16,080 13,728 12,037
总资本(包括经营租赁负债) 28,864 27,343 29,631 21,192 18,376
偿付能力比率
债务与总资本比率(包括经营租赁负债)1 0.44 0.44 0.46 0.35 0.34
基准
债务与总资本比率(包括经营租赁负债)竞争 对手2
Abbott Laboratories 0.29 0.33 0.35 0.38 0.38
Cigna Group 0.40 0.41 0.42 0.40 0.46
CVS Health Corp. 0.51 0.50 0.50 0.55 0.58
Danaher Corp. 0.27 0.29 0.34 0.36 0.43
Elevance Health Inc. 0.40 0.41 0.40 0.39 0.40
Intuitive Surgical Inc. 0.01 0.01 0.01 0.01 0.01
Medtronic PLC 0.33 0.32 0.35 0.34 0.34
UnitedHealth Group Inc. 0.43 0.45 0.41 0.42 0.44
债务与总资本比率(包括经营租赁负债)扇形
医疗保健设备和服务 0.40 0.40 0.41 0.42 0.45
债务与总资本比率(包括经营租赁负债)工业
保健 0.46 0.44 0.46 0.49 0.49

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

1 2023 计算
债务与总资本比率(包括经营租赁负债) = 债务总额(包括经营租赁负债) ÷ 总资本(包括经营租赁负债)
= 12,602 ÷ 28,864 = 0.44

2 单击竞争对手名称以查看计算结果。

偿付能力比率 描述 公司简介
债务与总资本比率(包括经营租赁负债) 偿付能力比率的计算方法是总债务(包括经营租赁负债)除以总债务(包括经营租赁负债)加上股东权益。 2021-2022年及2022-2023年, Humana Inc. 的债务与总资本比率(包括经营租赁负债)有所改善。

资产负债率

Humana Inc.、资产负债率计算,与基准比较

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
部分财务数据 (百万美元)
图书透支 353 298 326 320 225
短期债务 1,443 2,092 1,953 600 699
长期债务 10,213 9,034 10,541 6,060 4,967
债务总额 12,009 11,424 12,820 6,980 5,891
 
总资产 47,065 43,055 44,358 34,969 29,074
偿付能力比率
资产负债率1 0.26 0.27 0.29 0.20 0.20
基准
资产负债率竞争 对手2
Abbott Laboratories 0.20 0.23 0.24 0.26 0.27
Cigna Group 0.20 0.22 0.22 0.21 0.24
CVS Health Corp. 0.25 0.23 0.24 0.28 0.31
Danaher Corp. 0.22 0.23 0.27 0.28 0.35
Elevance Health Inc. 0.23 0.23 0.24 0.23 0.26
Intuitive Surgical Inc. 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Medtronic PLC 0.27 0.27 0.28 0.27 0.28
UnitedHealth Group Inc. 0.23 0.23 0.22 0.22 0.23
资产负债率扇形
医疗保健设备和服务 0.23 0.23 0.24 0.24 0.27
资产负债率工业
保健 0.29 0.27 0.28 0.30 0.31

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

1 2023 计算
资产负债率 = 债务总额 ÷ 总资产
= 12,009 ÷ 47,065 = 0.26

2 单击竞争对手名称以查看计算结果。

偿付能力比率 描述 公司简介
资产负债率 偿付能力比率的计算方式为总债务除以总资产。 2021-2022年、2022-2023年, Humana Inc. 的负债资产比率有所改善。

资产负债率(包括经营租赁负债)

Humana Inc.、资产负债率(含经营租赁负债)计算,与基准比较

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
部分财务数据 (百万美元)
图书透支 353 298 326 320 225
短期债务 1,443 2,092 1,953 600 699
长期债务 10,213 9,034 10,541 6,060 4,967
债务总额 12,009 11,424 12,820 6,980 5,891
经营租赁负债(包括在贸易应付账款和应计费用中) 149 152 185 129 116
经营租赁负债(计入其他长期负债) 444 456 546 355 332
债务总额(包括经营租赁负债) 12,602 12,032 13,551 7,464 6,339
 
总资产 47,065 43,055 44,358 34,969 29,074
偿付能力比率
资产负债率(包括经营租赁负债)1 0.27 0.28 0.31 0.21 0.22
基准
资产负债率(包括经营租赁负债)竞争 对手2
Abbott Laboratories 0.22 0.24 0.26 0.27 0.28
Cigna Group 0.21 0.22 0.22 0.22 0.24
CVS Health Corp. 0.32 0.31 0.33 0.37 0.40
Danaher Corp. 0.23 0.25 0.28 0.29 0.36
Elevance Health Inc. 0.24 0.24 0.25 0.24 0.27
Intuitive Surgical Inc. 0.01 0.01 0.01 0.01 0.01
Medtronic PLC 0.28 0.27 0.29 0.28 0.28
UnitedHealth Group Inc. 0.25 0.25 0.24 0.24 0.26
资产负债率(包括经营租赁负债)扇形
医疗保健设备和服务 0.25 0.26 0.27 0.28 0.30
资产负债率(包括经营租赁负债)工业
保健 0.31 0.29 0.30 0.32 0.33

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

1 2023 计算
资产负债率(包括经营租赁负债) = 债务总额(包括经营租赁负债) ÷ 总资产
= 12,602 ÷ 47,065 = 0.27

2 单击竞争对手名称以查看计算结果。

偿付能力比率 描述 公司简介
资产负债率(包括经营租赁负债) 偿付能力比率的计算方法是总债务(包括经营租赁负债)除以总资产。 2021-2022年及2022-2023年, Humana Inc. 的资产负债率(包括经营租赁负债)有所改善。

财务杠杆率

Humana Inc.、财务杠杆率计算,与基准比较

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
部分财务数据 (百万美元)
总资产 47,065 43,055 44,358 34,969 29,074
股东权益 16,262 15,311 16,080 13,728 12,037
偿付能力比率
财务杠杆率1 2.89 2.81 2.76 2.55 2.42
基准
财务杠杆率竞争 对手2
Abbott Laboratories 1.90 2.03 2.10 2.21 2.18
Cigna Group 3.30 3.21 3.29 3.09 3.44
CVS Health Corp. 3.27 3.21 3.10 3.32 3.48
Danaher Corp. 1.58 1.68 1.84 1.92 2.05
Elevance Health Inc. 2.77 2.83 2.70 2.61 2.44
Intuitive Surgical Inc. 1.16 1.17 1.14 1.15 1.18
Medtronic PLC 1.77 1.73 1.81 1.79 1.79
UnitedHealth Group Inc. 3.08 3.16 2.96 3.01 3.02
财务杠杆率扇形
医疗保健设备和服务 2.59 2.59 2.58 2.62 2.69
财务杠杆率工业
保健 2.79 2.67 2.77 2.93 2.91

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

1 2023 计算
财务杠杆率 = 总资产 ÷ 股东权益
= 47,065 ÷ 16,262 = 2.89

2 单击竞争对手名称以查看计算结果。

偿付能力比率 描述 公司简介
财务杠杆率 偿付能力比率的计算方法是总资产除以股东权益总额。 2021-2022年和2022-2023年, Humana Inc. 的财务杠杆率有所上升。

利息覆盖率

Humana Inc.、利息覆盖率计算,与基准比较

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
部分财务数据 (百万美元)
归属于Humana的净利润 2,489 2,806 2,933 3,367 2,707
更多: 归属于非控制性权益的净利润 (5) (4) 1
更多: 所得税费用 836 762 485 1,307 763
更多: 利息支出 493 401 326 283 242
息税前利润 (EBIT) 3,813 3,965 3,745 4,957 3,712
偿付能力比率
利息覆盖率1 7.73 9.89 11.49 17.52 15.34
基准
利息覆盖率竞争 对手2
Abbott Laboratories 11.46 15.89 16.41 10.10 7.09
Cigna Group 4.94 7.43 6.22 8.76 5.11
CVS Health Corp. 5.20 3.46 5.16 4.36 3.96
Danaher Corp. 18.64 40.30 32.92 17.35 31.44
Elevance Health Inc. 8.49 10.13 10.93 8.96 9.02
Intuitive Surgical Inc.
Medtronic PLC 9.43 10.98 5.21 4.71 4.60
UnitedHealth Group Inc. 9.97 13.59 14.44 13.47 11.55
利息覆盖率扇形
医疗保健设备和服务 8.30 10.13 9.75 8.49 6.98
利息覆盖率工业
保健 7.10 12.65 12.22 7.86 8.92

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

1 2023 计算
利息覆盖率 = EBIT ÷ 利息支出
= 3,813 ÷ 493 = 7.73

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偿付能力比率 描述 公司简介
利息覆盖率 偿付能力比率的计算方法是息税前利润除以利息支付。 2021-2022年、2022-2023年 Humana Inc. 利息覆盖率恶化。

固定费用覆盖率

Humana Inc.、固定费用覆盖率计算,与基准比较

Microsoft Excel
2023年12月31日 2022年12月31日 2021年12月31日 2020年12月31日 2019年12月31日
部分财务数据 (百万美元)
归属于Humana的净利润 2,489 2,806 2,933 3,367 2,707
更多: 归属于非控制性权益的净利润 (5) (4) 1
更多: 所得税费用 836 762 485 1,307 763
更多: 利息支出 493 401 326 283 242
息税前利润 (EBIT) 3,813 3,965 3,745 4,957 3,712
更多: 固定经营租赁成本 145 183 159 141 154
固定费用和税前收益 3,958 4,148 3,904 5,098 3,866
 
利息支出 493 401 326 283 242
固定经营租赁成本 145 183 159 141 154
固定费用 638 584 485 424 396
偿付能力比率
固定费用覆盖率1 6.20 7.10 8.05 12.02 9.76
基准
固定费用覆盖率竞争 对手2
Abbott Laboratories 7.71 10.10 10.21 6.68 5.14
Cigna Group 4.64 6.87 5.61 7.84 4.67
CVS Health Corp. 3.15 2.16 3.03 2.75 2.56
Danaher Corp. 9.55 13.41 10.85 7.10 8.38
Elevance Health Inc. 7.51 8.82 8.48 6.10 7.34
Intuitive Surgical Inc. 74.09 63.52 93.66 58.48 79.65
Medtronic PLC 6.90 7.79 4.31 3.98 3.97
UnitedHealth Group Inc. 7.27 8.77 8.80 8.51 7.65
固定费用覆盖率扇形
医疗保健设备和服务 5.83 6.50 6.22 5.60 4.86
固定费用覆盖率工业
保健 5.54 8.98 8.66 5.80 6.65

根据报告: 10-K (报告日期: 2023-12-31), 10-K (报告日期: 2022-12-31), 10-K (报告日期: 2021-12-31), 10-K (报告日期: 2020-12-31), 10-K (报告日期: 2019-12-31).

1 2023 计算
固定费用覆盖率 = 固定费用和税前收益 ÷ 固定费用
= 3,958 ÷ 638 = 6.20

2 单击竞争对手名称以查看计算结果。

偿付能力比率 描述 公司简介
固定费用覆盖率 偿付能力比率的计算方法是扣除固定费用和税款前的收益除以固定费用。 2021-2022年、2022-2023年, Humana Inc. 固定费用覆盖率恶化。