偿付能力比率分析
季度数据
偿付能力比率（摘要）
Humana Inc.、偿付能力比率（季度数据）
根据报告： 10-Q (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-Q (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-Q (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31).
以下是对所提供财务数据的分析报告。
- 债务与股东权益比率
- 该比率在2020年呈现下降趋势，从0.66降至0.51。随后，在2021年上半年略有回升，但下半年开始上升，至2021年末达到0.8。2022年该比率波动较大，先上升至0.87，后下降至0.67，年末回升至0.75。2023年该比率相对稳定，在0.71至0.74之间波动。2024年上半年，该比率再次上升，达到0.84，随后略有下降至0.76。总体而言，该比率在观察期内呈现波动上升的趋势，表明债务水平相对于股东权益的增长。
- 债务与总资本比率
- 该比率在2020年持续下降，从0.4降至0.34。2021年上半年保持相对稳定，随后在下半年上升至0.44。2022年该比率继续上升，达到0.46，年末略有回落至0.43。2023年该比率保持在0.41至0.43之间，相对稳定。2024年上半年，该比率略有上升，达到0.46，随后回落至0.43。整体来看，该比率在观察期内呈现先降后升的趋势，但波动幅度相对较小。
- 资产负债率
- 该比率在2020年呈现下降趋势，从0.23降至0.2。2021年上半年保持较低水平，随后在下半年上升至0.29。2022年该比率维持在0.28至0.29之间，相对稳定。2023年该比率略有下降，在0.21至0.22之间波动。2024年上半年，该比率略有上升，达到0.27。总体而言，该比率在观察期内波动上升，表明资产负债水平的增加。
- 财务杠杆率
- 该比率在2020年波动，从2.8降至2.44，随后在2021年略有回升至2.79。2022年该比率显著上升，达到3.02，年末维持在3.12。2023年该比率进一步上升，达到3.35，随后在2024年上半年回落至2.85。整体来看，该比率呈现上升趋势，表明财务风险的增加。
- 利息覆盖率
- 该比率在2020年上半年较高，随后在下半年下降至17.52。2021年上半年略有回升，但下半年持续下降，至2021年末为11.49。2022年该比率维持在10.31至11.61之间，相对稳定。2023年该比率继续下降，至9.48。2024年上半年，该比率大幅下降，从7.73降至3.98。总体而言，该比率呈现显著下降趋势，表明偿付利息的能力减弱。
综合来看，数据显示债务水平呈现上升趋势，财务杠杆率增加，而利息覆盖率显著下降。这些变化可能表明公司承担了更多的债务负担，并面临更大的财务风险。需要进一步分析其他财务数据，以全面评估公司的财务状况。
负债率
覆盖率
债务与股东权益比率
Humana Inc.、债务与股东权益比率、计算（季度数据）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||
| 图书透支 | 356) | 355) | 333) | 353) | 246) | 457) | 406) | 298) | 237) | 391) | 317) | 326) | 240) | 236) | 343) | 320) | 214) | 310) | 169) | ||||||
| 短期债务 | 1,136) | 1,149) | 822) | 1,443) | 2,245) | 2,022) | 1,867) | 2,092) | 2,799) | 1,541) | 1,690) | 1,953) | 795) | 1,109) | 1,204) | 600) | 1,724) | 1,724) | 1,898) | ||||||
| 长期债务 | 11,886) | 11,746) | 12,390) | 10,213) | 9,483) | 9,722) | 9,743) | 9,034) | 7,798) | 11,290) | 11,285) | 10,541) | 11,466) | 6,063) | 6,062) | 6,060) | 6,059) | 6,058) | 6,057) | ||||||
| 总债务 | 13,378) | 13,250) | 13,545) | 12,009) | 11,974) | 12,201) | 12,016) | 11,424) | 10,834) | 13,222) | 13,292) | 12,820) | 12,501) | 7,408) | 7,609) | 6,980) | 7,997) | 8,092) | 8,124) | ||||||
| 股东权益 | 17,565) | 16,671) | 16,130) | 16,262) | 16,949) | 16,834) | 16,577) | 15,311) | 16,254) | 15,490) | 15,319) | 16,080) | 16,260) | 14,843) | 14,190) | 13,728) | 15,768) | 14,416) | 12,355) | ||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 债务与股东权益比率1 | 0.76 | 0.79 | 0.84 | 0.74 | 0.71 | 0.72 | 0.72 | 0.75 | 0.67 | 0.85 | 0.87 | 0.80 | 0.77 | 0.50 | 0.54 | 0.51 | 0.51 | 0.56 | 0.66 | ||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||
| 债务与股东权益比率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 0.38 | 0.38 | 0.38 | 0.38 | 0.41 | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.46 | 0.46 | 0.48 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Elevance Health Inc. | 0.62 | 0.66 | 0.65 | 0.64 | 0.65 | 0.66 | 0.68 | 0.66 | 0.66 | 0.66 | 0.65 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Medtronic PLC | 0.49 | 0.49 | 0.49 | 0.47 | 0.55 | 0.51 | 0.44 | 0.46 | 0.48 | 0.49 | 0.50 | 0.51 | 0.60 | 0.60 | 0.57 | — | — | — | — | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | 0.83 | 0.84 | 0.85 | 0.70 | 0.75 | 0.80 | 0.87 | 0.74 | 0.65 | 0.71 | 0.65 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-Q (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-Q (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 计算
债务与股东权益比率 = 总债务 ÷ 股东权益
= 13,378 ÷ 17,565 = 0.76
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
以下是对所提供数据的分析报告。
- 总债务
- 数据显示，总债务在2020年呈现下降趋势，从2020年3月31日的8124百万降至2020年12月31日的6980百万。然而，2021年9月30日之后，总债务显著增加，并在2021年9月30日达到12501百万的高点。此后，债务水平在2022年有所波动，并在2022年12月31日降至11424百万。2023年，债务再次呈现增长趋势，并在2023年12月31日达到12201百万。进入2024年，债务水平继续上升，至2024年9月30日达到13378百万。
- 股东权益
- 股东权益在2020年呈现增长趋势，从2020年3月31日的12355百万增加到2020年9月30日的15768百万，随后在2020年12月31日略有下降至13728百万。2021年，股东权益继续增长，并在2021年9月30日达到16260百万。2022年，股东权益出现波动，在2022年9月30日达到16254百万。2023年，股东权益持续增长，并在2023年12月31日达到16834百万。进入2024年，股东权益继续增长，至2024年9月30日达到17565百万。
- 债务与股东权益比率
- 债务与股东权益比率在2020年持续下降，从2020年3月31日的0.66降至2020年12月31日的0.51。2021年9月30日之后，该比率显著上升，达到0.77，随后在2021年12月31日达到0.8。2022年，该比率维持在较高水平，并在2022年9月30日达到0.87。2023年，该比率略有下降，并在2023年12月31日达到0.72。进入2024年，该比率再次上升，至2024年9月30日达到0.76。总体而言，该比率在2021年之后显著高于2020年，表明债务水平相对于股东权益有所增加。
总的来说，数据显示债务水平在2021年之后显著增加，而股东权益则保持相对稳定增长的趋势。这导致债务与股东权益比率在2021年之后显著上升，表明财务杠杆有所增加。需要进一步分析以确定债务增加的原因以及对财务状况的潜在影响。
债务与总资本比率
Humana Inc.、债务与总资本比率、计算（季度数据）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||
| 图书透支 | 356) | 355) | 333) | 353) | 246) | 457) | 406) | 298) | 237) | 391) | 317) | 326) | 240) | 236) | 343) | 320) | 214) | 310) | 169) | ||||||
| 短期债务 | 1,136) | 1,149) | 822) | 1,443) | 2,245) | 2,022) | 1,867) | 2,092) | 2,799) | 1,541) | 1,690) | 1,953) | 795) | 1,109) | 1,204) | 600) | 1,724) | 1,724) | 1,898) | ||||||
| 长期债务 | 11,886) | 11,746) | 12,390) | 10,213) | 9,483) | 9,722) | 9,743) | 9,034) | 7,798) | 11,290) | 11,285) | 10,541) | 11,466) | 6,063) | 6,062) | 6,060) | 6,059) | 6,058) | 6,057) | ||||||
| 总债务 | 13,378) | 13,250) | 13,545) | 12,009) | 11,974) | 12,201) | 12,016) | 11,424) | 10,834) | 13,222) | 13,292) | 12,820) | 12,501) | 7,408) | 7,609) | 6,980) | 7,997) | 8,092) | 8,124) | ||||||
| 股东权益 | 17,565) | 16,671) | 16,130) | 16,262) | 16,949) | 16,834) | 16,577) | 15,311) | 16,254) | 15,490) | 15,319) | 16,080) | 16,260) | 14,843) | 14,190) | 13,728) | 15,768) | 14,416) | 12,355) | ||||||
| 总资本 | 30,943) | 29,921) | 29,675) | 28,271) | 28,923) | 29,035) | 28,593) | 26,735) | 27,088) | 28,712) | 28,611) | 28,900) | 28,761) | 22,251) | 21,799) | 20,708) | 23,765) | 22,508) | 20,479) | ||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 债务与总资本比率1 | 0.43 | 0.44 | 0.46 | 0.42 | 0.41 | 0.42 | 0.42 | 0.43 | 0.40 | 0.46 | 0.46 | 0.44 | 0.43 | 0.33 | 0.35 | 0.34 | 0.34 | 0.36 | 0.40 | ||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||
| 债务与总资本比率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 0.27 | 0.27 | 0.27 | 0.28 | 0.29 | 0.31 | 0.31 | 0.31 | 0.32 | 0.31 | 0.33 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Elevance Health Inc. | 0.38 | 0.40 | 0.39 | 0.39 | 0.39 | 0.40 | 0.41 | 0.40 | 0.40 | 0.40 | 0.39 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Medtronic PLC | 0.33 | 0.33 | 0.33 | 0.32 | 0.35 | 0.34 | 0.31 | 0.31 | 0.32 | 0.33 | 0.34 | 0.34 | 0.37 | 0.37 | 0.36 | — | — | — | — | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | 0.45 | 0.46 | 0.46 | 0.41 | 0.43 | 0.44 | 0.46 | 0.43 | 0.39 | 0.41 | 0.39 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-Q (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-Q (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 计算
债务与总资本比率 = 总债务 ÷ 总资本
= 13,378 ÷ 30,943 = 0.43
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
以下是对所提供数据的分析报告。
- 总债务
- 数据显示，总债务在2020年初至年末呈现下降趋势，从8124百万降至6980百万。2021年，总债务有所回升，并在2021年9月30日达到12501百万，随后略有增长至12820百万。2022年，总债务先是继续增长至13292百万，随后在年末降至10834百万。2023年，总债务呈现波动上升的态势，从12016百万增长至12201百万，并在年末达到11974百万。2024年，总债务再次呈现增长趋势，在2024年3月31日达到13545百万，并在2024年6月30日和9月30日分别达到13250百万和13378百万。
- 总资本
- 总资本在2020年呈现先增长后下降的趋势，从20479百万增长至23765百万，随后降至20708百万。2021年，总资本持续增长，并在2021年9月30日达到28761百万，年末略有增长至28900百万。2022年，总资本在28611百万至28712百万之间波动，年末降至27088百万。2023年，总资本呈现增长趋势，从28593百万增长至29035百万，并在年末降至28271百万。2024年，总资本持续增长，在2024年3月31日达到29675百万，并在2024年6月30日和9月30日分别达到29921百万和30943百万。
- 债务与总资本比率
- 债务与总资本比率在2020年相对稳定，在0.34至0.40之间波动。2021年，该比率有所上升，并在2021年9月30日达到0.43，年末达到0.44。2022年，该比率继续上升，并在2022年3月31日达到0.46，随后在年末降至0.40。2023年，该比率在0.41至0.43之间波动。2024年，该比率呈现上升趋势，在2024年3月31日达到0.46，并在2024年6月30日和9月30日分别达到0.44和0.43。总体而言，该比率在过去几年中呈现波动上升的趋势，表明债务水平相对于总资本的比例有所增加。
总的来说，数据显示债务和总资本都经历了显著的变化。债务水平在不同时期呈现不同的趋势，而总资本则总体上呈现增长趋势。债务与总资本比率的波动表明财务杠杆的使用情况有所变化，需要进一步分析以评估其对财务状况的影响。
资产负债率
Humana Inc.、资产负债率、计算（季度数据）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
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| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||
| 图书透支 | 356) | 355) | 333) | 353) | 246) | 457) | 406) | 298) | 237) | 391) | 317) | 326) | 240) | 236) | 343) | 320) | 214) | 310) | 169) | ||||||
| 短期债务 | 1,136) | 1,149) | 822) | 1,443) | 2,245) | 2,022) | 1,867) | 2,092) | 2,799) | 1,541) | 1,690) | 1,953) | 795) | 1,109) | 1,204) | 600) | 1,724) | 1,724) | 1,898) | ||||||
| 长期债务 | 11,886) | 11,746) | 12,390) | 10,213) | 9,483) | 9,722) | 9,743) | 9,034) | 7,798) | 11,290) | 11,285) | 10,541) | 11,466) | 6,063) | 6,062) | 6,060) | 6,059) | 6,058) | 6,057) | ||||||
| 总债务 | 13,378) | 13,250) | 13,545) | 12,009) | 11,974) | 12,201) | 12,016) | 11,424) | 10,834) | 13,222) | 13,292) | 12,820) | 12,501) | 7,408) | 7,609) | 6,980) | 7,997) | 8,092) | 8,124) | ||||||
| 总资产 | 50,007) | 50,093) | 50,091) | 47,065) | 55,905) | 56,455) | 54,776) | 43,055) | 50,765) | 46,820) | 46,308) | 44,358) | 45,320) | 38,070) | 37,415) | 34,969) | 38,477) | 38,455) | 34,633) | ||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 资产负债率1 | 0.27 | 0.26 | 0.27 | 0.26 | 0.21 | 0.22 | 0.22 | 0.27 | 0.21 | 0.28 | 0.29 | 0.29 | 0.28 | 0.19 | 0.20 | 0.20 | 0.21 | 0.21 | 0.23 | ||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||
| 资产负债率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 0.20 | 0.20 | 0.20 | 0.20 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Elevance Health Inc. | 0.23 | 0.25 | 0.24 | 0.23 | 0.22 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | 0.23 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Medtronic PLC | 0.28 | 0.28 | 0.28 | 0.27 | 0.30 | 0.29 | 0.26 | 0.27 | 0.27 | 0.28 | 0.28 | 0.28 | 0.31 | 0.31 | 0.31 | — | — | — | — | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.23 | 0.22 | 0.23 | 0.25 | 0.23 | 0.20 | 0.22 | 0.21 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-Q (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-Q (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 计算
资产负债率 = 总债务 ÷ 总资产
= 13,378 ÷ 50,007 = 0.27
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
以下是对所提供数据的分析报告。
- 总债务
- 数据显示，总债务在2020年呈现下降趋势，从2020年3月的8124百万降至2020年12月的6980百万。2021年，债务水平有所回升，并在2021年9月和12月显著增加，达到12501百万和12820百万。随后，债务在2022年上半年继续攀升，达到13292百万，但在下半年有所下降。2023年，债务水平相对稳定，并在2023年12月略有下降。进入2024年，债务再次呈现上升趋势，在2024年3月达到13545百万，随后略有回落，并在2024年9月达到13378百万。总体而言，债务水平波动较大，尤其是在2021年和2024年。
- 总资产
- 总资产在2020年上半年呈现增长趋势，从2020年3月的34633百万增至2020年6月的38455百万，随后在下半年略有下降。2021年，资产持续增长，并在2021年9月达到45320百万。2022年，资产规模进一步扩大，在2022年3月达到46308百万，并在2022年6月达到50765百万的峰值，随后在下半年有所回落。2023年，资产规模经历了一定程度的波动，并在2023年12月略有下降。进入2024年，资产规模相对稳定，维持在50000百万左右。
- 资产负债率
- 资产负债率在2020年持续下降，从2020年3月的0.23降至2020年12月的0.2。2021年，资产负债率呈现上升趋势，并在2021年9月和12月显著增加，达到0.28和0.29。2022年，资产负债率维持在0.28至0.29之间。2023年，资产负债率相对稳定，并在0.21至0.27之间波动。进入2024年，资产负债率再次呈现上升趋势，在2024年3月达到0.27，并在2024年9月达到0.27。总体而言，资产负债率与总债务的变化趋势存在一定关联，债务增加通常伴随着资产负债率的上升。
综合来看，数据显示资产规模整体呈现增长趋势，但债务水平波动较大。资产负债率的变动与债务水平密切相关，需要持续关注债务结构和偿债能力。需要进一步分析这些变化背后的驱动因素，例如业务扩张、融资活动或市场环境变化等。
财务杠杆率
Humana Inc.、财务杠杆率、计算（季度数据）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | 50,007) | 50,093) | 50,091) | 47,065) | 55,905) | 56,455) | 54,776) | 43,055) | 50,765) | 46,820) | 46,308) | 44,358) | 45,320) | 38,070) | 37,415) | 34,969) | 38,477) | 38,455) | 34,633) | ||||||
| 股东权益 | 17,565) | 16,671) | 16,130) | 16,262) | 16,949) | 16,834) | 16,577) | 15,311) | 16,254) | 15,490) | 15,319) | 16,080) | 16,260) | 14,843) | 14,190) | 13,728) | 15,768) | 14,416) | 12,355) | ||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 财务杠杆率1 | 2.85 | 3.00 | 3.11 | 2.89 | 3.30 | 3.35 | 3.30 | 2.81 | 3.12 | 3.02 | 3.02 | 2.76 | 2.79 | 2.56 | 2.64 | 2.55 | 2.44 | 2.67 | 2.80 | ||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||
| 财务杠杆率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 1.87 | 1.86 | 1.87 | 1.90 | 1.92 | 1.97 | 1.99 | 2.03 | 2.04 | 2.03 | 2.09 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Elevance Health Inc. | 2.66 | 2.68 | 2.76 | 2.77 | 2.88 | 2.86 | 2.92 | 2.83 | 2.86 | 2.82 | 2.79 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuitive Surgical Inc. | 1.14 | 1.13 | 1.13 | 1.16 | 1.17 | 1.17 | 1.16 | 1.17 | 1.15 | 1.14 | 1.13 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Medtronic PLC | 1.75 | 1.75 | 1.77 | 1.77 | 1.83 | 1.80 | 1.71 | 1.73 | 1.75 | 1.76 | 1.78 | 1.81 | 1.92 | 1.91 | 1.87 | — | — | — | — | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | 3.17 | 3.20 | 3.28 | 3.08 | 3.34 | 3.40 | 3.49 | 3.16 | 3.26 | 3.16 | 3.04 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-Q (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-Q (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 计算
财务杠杆率 = 总资产 ÷ 股东权益
= 50,007 ÷ 17,565 = 2.85
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
以下是对所提供数据的分析报告。
- 总资产
- 数据显示，总资产在2020年初经历了一个增长趋势，从2020年3月的34633百万单位增长到2020年6月的38455百万单位。随后，在2020年9月略有波动后，在2020年末出现下降。2021年，总资产呈现增长态势，并在2021年9月达到峰值45320百万单位。2021年末略有回落，但2022年继续保持增长，并在2022年9月达到50765百万单位。2022年末出现显著下降，随后在2023年再次增长，并在2023年3月达到54776百万单位的最高点。2023年下半年，总资产呈现下降趋势，并在2024年上半年保持相对稳定，最终在2024年9月略有下降至50007百万单位。总体而言，总资产在观察期内呈现波动增长的趋势。
- 股东权益
- 股东权益在2020年上半年持续增长，从2020年3月的12355百万单位增长到2020年6月的14416百万单位。2020年下半年出现下降，并在2020年末达到13728百万单位。2021年，股东权益持续增长，并在2021年9月达到16260百万单位。2021年末略有下降，但2022年继续增长，并在2022年9月达到16254百万单位。2022年末出现下降，随后在2023年持续增长，并在2023年6月达到16834百万单位的峰值。2023年下半年，股东权益略有波动，并在2024年上半年继续增长，最终在2024年9月达到17565百万单位。总体而言，股东权益在观察期内呈现增长趋势，但波动性相对较小。
- 财务杠杆率
- 财务杠杆率在2020年上半年呈现下降趋势，从2020年3月的2.8下降到2020年6月的2.67。随后，在2020年下半年略有回升。2021年，杠杆率保持在2.56至2.79之间，波动较小。2022年，杠杆率显著上升，从2022年3月的3.02上升到2022年9月的3.12。2022年末略有下降，但2023年再次上升，并在2023年3月达到3.3的峰值。2023年下半年，杠杆率呈现下降趋势，并在2024年上半年保持相对稳定，最终在2024年9月下降至2.85。总体而言，财务杠杆率在观察期内呈现波动上升的趋势，尤其是在2022年和2023年初表现明显。
综上所述，总资产和股东权益在观察期内均呈现增长趋势，但波动性不同。财务杠杆率的上升表明公司在一定程度上增加了财务风险，需要进一步分析其对公司财务状况的影响。
利息覆盖率
Humana Inc.、利息覆盖率、计算（季度数据）
| 2024年9月30日 | 2024年6月30日 | 2024年3月31日 | 2023年12月31日 | 2023年9月30日 | 2023年6月30日 | 2023年3月31日 | 2022年12月31日 | 2022年9月30日 | 2022年6月30日 | 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||
| 归属于 Humana 的净收入 | 480) | 679) | 741) | (541) | 832) | 959) | 1,239) | (15) | 1,195) | 696) | 930) | (14) | 1,531) | 588) | 828) | (274) | 1,340) | 1,828) | 473) | ||||||
| 更多： 归属于非控制性权益的净利润 | —) | (1) | (2) | 1) | (2) | (3) | (1) | (3) | (2) | 1) | —) | 1) | —) | —) | —) | —) | —) | —) | —) | ||||||
| 更多： 所得税费用 | 155) | 223) | 251) | (75) | 256) | 296) | 359) | (58) | 107) | 427) | 286) | (51) | 120) | 183) | 233) | (178) | 450) | 783) | 252) | ||||||
| 更多： 利息支出 | 169) | 168) | 159) | 146) | 114) | 120) | 113) | 108) | 102) | 101) | 90) | 91) | 88) | 79) | 68) | 72) | 75) | 76) | 60) | ||||||
| 息税前利润 （EBIT） | 804) | 1,069) | 1,149) | (469) | 1,200) | 1,372) | 1,710) | 32) | 1,402) | 1,225) | 1,306) | 27) | 1,739) | 850) | 1,129) | (380) | 1,865) | 2,687) | 785) | ||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||
| 利息覆盖率1 | 3.98 | 5.02 | 6.03 | 7.73 | 9.48 | 10.19 | 10.30 | 9.89 | 10.31 | 11.61 | 11.27 | 11.49 | 10.87 | 11.78 | 18.22 | 17.52 | 22.25 | 19.81 | 15.36 | ||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||
| 利息覆盖率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||
| Abbott Laboratories | 12.65 | 11.74 | 11.46 | 11.46 | 10.79 | 11.34 | 13.06 | 15.89 | 18.41 | 20.07 | 18.10 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Elevance Health Inc. | 8.52 | 9.07 | 8.70 | 8.49 | 8.87 | 9.76 | 9.95 | 10.13 | 10.75 | 10.71 | 11.01 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Medtronic PLC | 8.87 | 8.97 | 9.90 | 9.43 | 10.15 | 11.02 | 10.88 | 10.98 | 10.95 | 10.18 | 5.65 | 5.21 | 3.68 | 4.02 | 6.60 | — | — | — | — | ||||||
| UnitedHealth Group Inc. | 6.39 | 6.79 | 7.53 | 9.97 | 10.21 | 10.99 | 12.25 | 13.59 | 14.66 | 14.45 | 14.26 | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-Q (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-Q (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31).
1 Q3 2024 计算
利息覆盖率 = (EBITQ3 2024
+ EBITQ2 2024
+ EBITQ1 2024
+ EBITQ4 2023)
÷ (利息支出Q3 2024
+ 利息支出Q2 2024
+ 利息支出Q1 2024
+ 利息支出Q4 2023)
= (804 + 1,069 + 1,149 + -469)
÷ (169 + 168 + 159 + 146)
= 3.98
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
以下是对所提供数据的分析总结。
- 息税前利润（EBIT）
- 息税前利润在观察期内呈现显著波动。2020年第二季度达到峰值，随后在第三季度大幅下降至负值。2020年第四季度出现反弹，并在2021年上半年持续增长。2021年第三季度和第四季度出现小幅下降，但在2022年上半年再次回升。2022年下半年和2023年上半年，息税前利润呈现相对稳定的状态，但2023年第三季度和第四季度出现明显下降。2024年第一季度和第二季度均有所回升，但2024年第三季度再次下降。
- 利息支出
- 利息支出在整个观察期内呈现持续上升的趋势。从2020年第一季度到2024年第三季度，利息支出从60百万增长到169百万。这种增长并非线性，但在总体上显示出公司利息负担的增加。
- 利息覆盖率
- 利息覆盖率与息税前利润和利息支出的变化密切相关。在息税前利润较高时期（如2020年第二季度和2021年上半年），利息覆盖率也相应较高。随着息税前利润的下降和利息支出的增加，利息覆盖率逐渐下降。2020年，利息覆盖率在15.36到22.25之间波动。2021年，覆盖率下降到10.3到18.22之间。2022年，覆盖率进一步下降到9.89到11.61之间。2023年和2024年，覆盖率持续下降，从2023年的10.19降至2024年的3.98。这种持续下降表明公司偿还利息的能力正在减弱。
总体而言，数据显示息税前利润波动较大，而利息支出则持续增加。这导致利息覆盖率显著下降，表明公司在偿还债务方面的压力正在增大。需要进一步分析导致息税前利润波动的原因，以及利息支出增加的具体因素，以便更全面地评估公司的财务状况。