偿付能力比率分析
季度数据
偿付能力比率，也称为长期债务比率，衡量公司履行长期义务的能力。
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偿付能力比率（摘要）
Intuit Inc.、偿付能力比率（季度数据）
根据报告： 10-K (报告日期： 2025-07-31), 10-Q (报告日期： 2025-04-30), 10-Q (报告日期： 2025-01-31), 10-Q (报告日期： 2024-10-31), 10-K (报告日期： 2024-07-31), 10-Q (报告日期： 2024-04-30), 10-Q (报告日期： 2024-01-31), 10-Q (报告日期： 2023-10-31), 10-K (报告日期： 2023-07-31), 10-Q (报告日期： 2023-04-30), 10-Q (报告日期： 2023-01-31), 10-Q (报告日期： 2022-10-31), 10-K (报告日期： 2022-07-31), 10-Q (报告日期： 2022-04-30), 10-Q (报告日期： 2022-01-31), 10-Q (报告日期： 2021-10-31), 10-K (报告日期： 2021-07-31), 10-Q (报告日期： 2021-04-30), 10-Q (报告日期： 2021-01-31), 10-Q (报告日期： 2020-10-31), 10-K (报告日期： 2020-07-31), 10-Q (报告日期： 2020-04-30), 10-Q (报告日期： 2020-01-31), 10-Q (报告日期： 2019-10-31).
综合分析该企业的财务数据，可以观察到若干关键的趋势和变化特征，反映出其财务结构和偿债能力的动态变化。
- 债务比率的整体变动
- 从债务与股东权益比率持续下降的趋势（由2019年10月的0.12降至2025年7月的0.3），可以推断公司相较于股东权益的债务比例有所降低，这表明公司债务杠杆整体趋于减弱。同时，包括经营租赁负债的比率也表现出类似下降趋势，从而改善了公司整体的负债水平及财务风险。
- 资产负债结构的改善
- 资产负债率和更全面的资产负债率（包括经营租赁负债）均在逐步减少，尤其是在2020年后，资产负债率由高点逐渐降低至2025年7月的约0.16，体现出公司资产负债结构趋于稳健，偿债压力减轻。
- 资本结构的变化
- 债务与总资本比率也显示出由高水平逐步下降的趋势（从2019年10月的0.1下降至2025年7月的0.23左右），表明公司逐步减少了对债务融资的依赖，更偏向于自有资本，增强了财务稳健性。
- 财务杠杆率
- 财务杠杆率在2020年以前较平均水平（约1.7到1.8），随后有所上升（最高接近1.88），反映公司在部分期间略微增加了财务风险，但整体仍处于合理范围内，未出现明显的杠杆过度膨胀的迹象。
- 偿债能力指标
- 利息覆盖率在整个期间显示出明显的下降趋势，从2020年初的高位（158）持续下降到2025年期间的约15左右。这一变化暗示虽然公司仍具备偿付利息的能力，但其偿付能力相较以往明显减弱，可能是由于利润规模下降或利息成本上升所致。特别是在2021年后，利息覆盖率波动较大，需关注未来盈利能力的改善措施。
总体而言，数据显示公司自2019年以来，通过有序地减少债务比率和资产负债率，逐步优化资本结构，增强了财务稳健性。然而，偿债能力指标的降低提示公司未来需持续关注盈利能力的提升，以确保债务偿还能力不会受到干扰。未来的财务策略应平衡债务结构的合理性与盈利能力的增长，以实现财务的持续健康发展。
负债率
覆盖率
债务与股东权益比率
Intuit Inc.、债务与股东权益比率、计算（季度数据）
| 2025年7月31日 | 2025年4月30日 | 2025年1月31日 | 2024年10月31日 | 2024年7月31日 | 2024年4月30日 | 2024年1月31日 | 2023年10月31日 | 2023年7月31日 | 2023年4月30日 | 2023年1月31日 | 2022年10月31日 | 2022年7月31日 | 2022年4月30日 | 2022年1月31日 | 2021年10月31日 | 2021年7月31日 | 2021年4月30日 | 2021年1月31日 | 2020年10月31日 | 2020年7月31日 | 2020年4月30日 | 2020年1月31日 | 2019年10月31日 | ||||||||
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| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 短期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务与股东权益比率1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务与股东权益比率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2025-07-31), 10-Q (报告日期： 2025-04-30), 10-Q (报告日期： 2025-01-31), 10-Q (报告日期： 2024-10-31), 10-K (报告日期： 2024-07-31), 10-Q (报告日期： 2024-04-30), 10-Q (报告日期： 2024-01-31), 10-Q (报告日期： 2023-10-31), 10-K (报告日期： 2023-07-31), 10-Q (报告日期： 2023-04-30), 10-Q (报告日期： 2023-01-31), 10-Q (报告日期： 2022-10-31), 10-K (报告日期： 2022-07-31), 10-Q (报告日期： 2022-04-30), 10-Q (报告日期： 2022-01-31), 10-Q (报告日期： 2021-10-31), 10-K (报告日期： 2021-07-31), 10-Q (报告日期： 2021-04-30), 10-Q (报告日期： 2021-01-31), 10-Q (报告日期： 2020-10-31), 10-K (报告日期： 2020-07-31), 10-Q (报告日期： 2020-04-30), 10-Q (报告日期： 2020-01-31), 10-Q (报告日期： 2019-10-31).
1 Q4 2025 计算
债务与股东权益比率 = 总债务 ÷ 股东权益
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
从整体数据来看，公司的总债务在所观察的时间段内呈现出明显的上升趋势。尤其是在2020年第四季度之前，总债务相对稳定，2020年10月31日为2357百万，而到2024年10月31日时，总债务已增加到6038百万，增长显著，反映出公司在此期间承担了更多的债务压力或进行了融资扩张动作。此外，2020年第四季度的总债务骤升至6732百万，可能与特殊事件或财务策略调整有关，随后总债务逐步减少，并在2025年前后保持相对稳定。 对于股东权益，数据显示出稳步增长的趋势。从2019年10月的3633百万到2025年4月的约19710百万，股东权益整体实现了显著增加。这不仅反映了公司盈利能力的改善，也表明公司在积累资本或股票回购方面取得了积极成效。值得注意的是，自2021年起，股东权益的增长速度有所放缓，但总体仍然呈上升趋势，表现出资产基础的不断巩固。 债务与股东权益的比率在整个分析期内变化较大。2019年底比率为0.12，表明债务占比较低，财务结构较为稳健。但在2020年第四季度比率骤升至0.66，凸显当期债务规模相对股东权益而言显著增加，可能带来了较高的财务风险。随后这一比率逐步回落，至2020年底降至0.45，说明公司在偿还债务或增加股东权益方面采取了相应措施，使财务结构获得一定的优化。2021年以来，比率基本处于0.2-0.35区间，表明公司在债务管理方面趋于稳健，财务风险得到控制，资本结构保持较为合理。 总之，公司的财务状况展现出在2020年应对快速扩张或融资后，逐步趋于稳定与改善的趋势。债务规模的扩大伴随着股东权益的同步增长，反映出公司在扩大规模的同时，强化了资本基础。债务与股东权益比率的波动折射出公司在财务策略上的调整，以实现风险控制与业务扩张的平衡。未来若能在保持资产增长的同时，进一步优化债务结构，有望提供更稳健的财务表现。
债务与股东权益比率（包括经营租赁负债）
Intuit Inc.、债务与股东权益比率（包括经营租赁负债）、计算（季度数据）
| 2025年7月31日 | 2025年4月30日 | 2025年1月31日 | 2024年10月31日 | 2024年7月31日 | 2024年4月30日 | 2024年1月31日 | 2023年10月31日 | 2023年7月31日 | 2023年4月30日 | 2023年1月31日 | 2022年10月31日 | 2022年7月31日 | 2022年4月30日 | 2022年1月31日 | 2021年10月31日 | 2021年7月31日 | 2021年4月30日 | 2021年1月31日 | 2020年10月31日 | 2020年7月31日 | 2020年4月30日 | 2020年1月31日 | 2019年10月31日 | ||||||||
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| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 短期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 经营租赁负债，不包括流动部分 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务总额（包括经营租赁负债） | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务与股东权益比率（包括经营租赁负债）1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务与股东权益比率（包括经营租赁负债）竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2025-07-31), 10-Q (报告日期： 2025-04-30), 10-Q (报告日期： 2025-01-31), 10-Q (报告日期： 2024-10-31), 10-K (报告日期： 2024-07-31), 10-Q (报告日期： 2024-04-30), 10-Q (报告日期： 2024-01-31), 10-Q (报告日期： 2023-10-31), 10-K (报告日期： 2023-07-31), 10-Q (报告日期： 2023-04-30), 10-Q (报告日期： 2023-01-31), 10-Q (报告日期： 2022-10-31), 10-K (报告日期： 2022-07-31), 10-Q (报告日期： 2022-04-30), 10-Q (报告日期： 2022-01-31), 10-Q (报告日期： 2021-10-31), 10-K (报告日期： 2021-07-31), 10-Q (报告日期： 2021-04-30), 10-Q (报告日期： 2021-01-31), 10-Q (报告日期： 2020-10-31), 10-K (报告日期： 2020-07-31), 10-Q (报告日期： 2020-04-30), 10-Q (报告日期： 2020-01-31), 10-Q (报告日期： 2019-10-31).
1 Q4 2025 计算
债务与股东权益比率（包括经营租赁负债） = 债务总额（包括经营租赁负债） ÷ 股东权益
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
从财务数据中可以观察到，债务总额在一段时间内呈现出较大波动态势。例如，2020年第四季度开始，债务总额明显上升，从2020年第四季度的613百万跃升至2021年第一季度的2749百万，之后再有一定波动，但整体保持在较高水平，直到2024年第一季度的6496百万出现一些小幅下降。2024年第二季度后债务略有增加，至2025年第一季度达到7020百万，显示公司在近期可能加大了融资或借款力度。
股东权益的变化相较债务总额的波动较为平稳。2020年第一季度为3727百万，之后持续增长，特别是在2021年第一季度达到最高点15595百万。随后股东权益虽然略有波动，但大体上维持在较高水平，2025年第一季度略有回落至19710百万。这反映公司在利润增长或股东权益增加方面取得了一定成果，特别是在2021年前后。
债务与股东权益比率整体呈下降趋势，从2019年10月的0.2逐步降低到2025年7月的0.33，表明依赖债务融资的比例在逐步减少，财务结构逐渐趋于稳健。尽管2020年第四季度比率略有升高（0.7），但随后逐渐回落，显示公司在财务杠杆管理方面做出调整。
总体而言，该公司在过去几年中表现出债务和权益的双增长，债务总额的增长在一定程度上推高了其财务杠杆，但比率的逐步下降说明其逐渐改善了资本结构，强化了财务稳健性。未来监控其债务水平的变化及比率的变动将有助于评估其风险状况及财务健康水平的改善。
债务与总资本比率
Intuit Inc.、债务与总资本比率、计算（季度数据）
| 2025年7月31日 | 2025年4月30日 | 2025年1月31日 | 2024年10月31日 | 2024年7月31日 | 2024年4月30日 | 2024年1月31日 | 2023年10月31日 | 2023年7月31日 | 2023年4月30日 | 2023年1月31日 | 2022年10月31日 | 2022年7月31日 | 2022年4月30日 | 2022年1月31日 | 2021年10月31日 | 2021年7月31日 | 2021年4月30日 | 2021年1月31日 | 2020年10月31日 | 2020年7月31日 | 2020年4月30日 | 2020年1月31日 | 2019年10月31日 | ||||||||
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| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 短期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资本 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务与总资本比率1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务与总资本比率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2025-07-31), 10-Q (报告日期： 2025-04-30), 10-Q (报告日期： 2025-01-31), 10-Q (报告日期： 2024-10-31), 10-K (报告日期： 2024-07-31), 10-Q (报告日期： 2024-04-30), 10-Q (报告日期： 2024-01-31), 10-Q (报告日期： 2023-10-31), 10-K (报告日期： 2023-07-31), 10-Q (报告日期： 2023-04-30), 10-Q (报告日期： 2023-01-31), 10-Q (报告日期： 2022-10-31), 10-K (报告日期： 2022-07-31), 10-Q (报告日期： 2022-04-30), 10-Q (报告日期： 2022-01-31), 10-Q (报告日期： 2021-10-31), 10-K (报告日期： 2021-07-31), 10-Q (报告日期： 2021-04-30), 10-Q (报告日期： 2021-01-31), 10-Q (报告日期： 2020-10-31), 10-K (报告日期： 2020-07-31), 10-Q (报告日期： 2020-04-30), 10-Q (报告日期： 2020-01-31), 10-Q (报告日期： 2019-10-31).
1 Q4 2025 计算
债务与总资本比率 = 总债务 ÷ 总资本
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
从财务数据分析中可以观察到，公司在整体资本结构方面经历了一定的变化，特别是在总债务和总资本的规模以及比例方面。近年来，总债务金额从2019年10月的423百万逐步增加至2025年7月的5973百万，显示出公司在持续增加债务规模，以支持扩张或日常运营的需求。然而，债务占总资本的比率则表现出一定的波动，整体呈现出下降趋势，从2020年4月的0.4有所波动，随后在2025年达到较低的0.23，表明公司逐步改善了负债比例，或增加了自有资本以增强财务稳定性。
总资本方面，数据显示极具波动性，尤其是在2020年和2021年期间，资本规模在明显增加，从2019年的4056百万逐步上升到2022年和2023年的高点（超过2.4亿），之后又有所调整。这种波动或许反映了公司在不同时间段的资本重组、增资或资产变现的策略变化。尽管如此，总资本在持续增长的趋势中，尤其是在2024年及之后，达到了较高水平，显示公司规模不断扩大。同时，债务与总资本比率的逐步降低支持了公司财务结构向更稳健方向发展，减少了对外部债务的依赖。
总体而言，公司在过去数年中表现出债务规模不断扩大，但债务比例逐步控制在较低水平的趋势，体现出财务杠杆的适度使用和风险管理的优化。这种结构有助于公司加强资本基础，提升抗风险能力，同时保持增长动力。未来，若公司能继续合理控制债务比率并保持资本规模的扩大，有望进一步增强财务稳健性和持续发展能力。
债务与总资本比率（包括经营租赁负债）
Intuit Inc.、债务与总资本比率（含经营租赁负债）、计算（季度数据）
| 2025年7月31日 | 2025年4月30日 | 2025年1月31日 | 2024年10月31日 | 2024年7月31日 | 2024年4月30日 | 2024年1月31日 | 2023年10月31日 | 2023年7月31日 | 2023年4月30日 | 2023年1月31日 | 2022年10月31日 | 2022年7月31日 | 2022年4月30日 | 2022年1月31日 | 2021年10月31日 | 2021年7月31日 | 2021年4月30日 | 2021年1月31日 | 2020年10月31日 | 2020年7月31日 | 2020年4月30日 | 2020年1月31日 | 2019年10月31日 | ||||||||
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| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 短期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 经营租赁负债，不包括流动部分 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务总额（包括经营租赁负债） | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资本（包括经营租赁负债） | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务与总资本比率（包括经营租赁负债）1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务与总资本比率（包括经营租赁负债）竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2025-07-31), 10-Q (报告日期： 2025-04-30), 10-Q (报告日期： 2025-01-31), 10-Q (报告日期： 2024-10-31), 10-K (报告日期： 2024-07-31), 10-Q (报告日期： 2024-04-30), 10-Q (报告日期： 2024-01-31), 10-Q (报告日期： 2023-10-31), 10-K (报告日期： 2023-07-31), 10-Q (报告日期： 2023-04-30), 10-Q (报告日期： 2023-01-31), 10-Q (报告日期： 2022-10-31), 10-K (报告日期： 2022-07-31), 10-Q (报告日期： 2022-04-30), 10-Q (报告日期： 2022-01-31), 10-Q (报告日期： 2021-10-31), 10-K (报告日期： 2021-07-31), 10-Q (报告日期： 2021-04-30), 10-Q (报告日期： 2021-01-31), 10-Q (报告日期： 2020-10-31), 10-K (报告日期： 2020-07-31), 10-Q (报告日期： 2020-04-30), 10-Q (报告日期： 2020-01-31), 10-Q (报告日期： 2019-10-31).
1 Q4 2025 计算
债务与总资本比率（包括经营租赁负债） = 债务总额（包括经营租赁负债） ÷ 总资本（包括经营租赁负债）
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
从财务数据中可以观察到，债务总额在整个时间段内表现出明显的波动性，尤其是在2020年第四季度期间出现大幅增长，从613百万激增至3590百万，显示出公司可能在该时期通过增加债务进行资金筹措或应对特殊需求。随后，债务余额逐步下降，至2024年中期基本保持稳定状态，但在2024年后期再次呈现增加趋势，至2025年中保持在较高水平。
总资本方面，整体呈现增长的趋势，尤其是在2020年第一季度后显著上涨，从约4,353百万上涨至2022年第二季度的峰值约24,757百万，反映出公司资产和资本结构在该期间有较大扩展，可能伴随业务拓展或收购行为。之后，尽管出现一定波动，但总资本维持在较高水平，显示公司资本基础得到了较为稳固的提升，直到2025年仍处于高位，表明公司在持续扩大规模或优化资本结构过程中的资金积累。
债务与总资本比率在分析期内呈现下降趋势，从2019年底的0.17逐步降低至2025年4季度的0.25。期间，该比率在2020年第一季度达到峰值0.41后逐步回落，可能表明公司在债务增长后进行了资本结构优化，增强了资本实力，降低了债务对公司整体资本的依赖。这一变化表现出公司在财务风险管理方面可能采取了策略性措施，以维持财务稳健。
综上所述，公司的财务结构经历了债务高峰后逐步优化的过程，通过增加资本基础来改善债务负担比例。虽然债务总额在某些时期出现剧烈波动，但总体趋势是资本规模的不断扩大和债务比率的逐步降低，表明公司在追求规模增长的同时，注重财务风险控制，财务结构逐步向稳健方向调整。这种趋势表明公司在扩张过程中较好地管理了财务杠杆和资本结构，有助于增强未来的财务稳定性和抗风险能力。
资产负债率
Intuit Inc.、资产负债率、计算（季度数据）
| 2025年7月31日 | 2025年4月30日 | 2025年1月31日 | 2024年10月31日 | 2024年7月31日 | 2024年4月30日 | 2024年1月31日 | 2023年10月31日 | 2023年7月31日 | 2023年4月30日 | 2023年1月31日 | 2022年10月31日 | 2022年7月31日 | 2022年4月30日 | 2022年1月31日 | 2021年10月31日 | 2021年7月31日 | 2021年4月30日 | 2021年1月31日 | 2020年10月31日 | 2020年7月31日 | 2020年4月30日 | 2020年1月31日 | 2019年10月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 短期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产负债率1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产负债率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2025-07-31), 10-Q (报告日期： 2025-04-30), 10-Q (报告日期： 2025-01-31), 10-Q (报告日期： 2024-10-31), 10-K (报告日期： 2024-07-31), 10-Q (报告日期： 2024-04-30), 10-Q (报告日期： 2024-01-31), 10-Q (报告日期： 2023-10-31), 10-K (报告日期： 2023-07-31), 10-Q (报告日期： 2023-04-30), 10-Q (报告日期： 2023-01-31), 10-Q (报告日期： 2022-10-31), 10-K (报告日期： 2022-07-31), 10-Q (报告日期： 2022-04-30), 10-Q (报告日期： 2022-01-31), 10-Q (报告日期： 2021-10-31), 10-K (报告日期： 2021-07-31), 10-Q (报告日期： 2021-04-30), 10-Q (报告日期： 2021-01-31), 10-Q (报告日期： 2020-10-31), 10-K (报告日期： 2020-07-31), 10-Q (报告日期： 2020-04-30), 10-Q (报告日期： 2020-01-31), 10-Q (报告日期： 2019-10-31).
1 Q4 2025 计算
资产负债率 = 总债务 ÷ 总资产
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
从数据中可以观察到，公司的总资产在报告期内表现出显著增长，特别是在2020年第四季度到2021年第一季度，资产规模快速扩大，随后虽有所波动，但整体仍处于高位，并在2024年逐步趋于稳定，显示公司在该期间实现了资产的持续积累。
总债务方面，数据呈现出较大的波动，尤其是在2020年第四季度经历了明显的激增，从较低水平猛增至超过7000百万，紧接着在后续季度逐步回落并相对稳定。总体来看，总债务在2021年后持续增长，但其增幅较前期减缓，表明公司或在杠杆使用方面趋于谨慎或已实现债务结构调整。
资产负债率是衡量财务风险的重要指标，数据显示，该比率在整个期间保持在较低的水平，最低值约为0.05，最高值在0.31附近。尤其是在2020年第四季度，资产负债率达到峰值，显示在资产扩张的同时，公司债务水平曾一度迅速上升，增加了财务风险。然而，此后资产负债率逐步下降，表明公司在资产增长的同时逐渐控制了债务风险，财务结构趋于稳健。
综上所述，公司的资产规模显著增长，反映出其业务扩展和资产积累的积极趋势。虽然债务水平在报告期内有所波动，但通过资产负债率的变化可以看出，公司在保持扩张的同时，也不断优化其财务结构，降低财务风险。未来，若能保持资产稳步增长的同时，继续控制债务水平，将有助于保持财务稳健，为公司的持续发展提供有利保障。
资产负债率（包括经营租赁负债）
Intuit Inc.、资产负债率（含经营租赁负债）、计算（季度数据）
| 2025年7月31日 | 2025年4月30日 | 2025年1月31日 | 2024年10月31日 | 2024年7月31日 | 2024年4月30日 | 2024年1月31日 | 2023年10月31日 | 2023年7月31日 | 2023年4月30日 | 2023年1月31日 | 2022年10月31日 | 2022年7月31日 | 2022年4月30日 | 2022年1月31日 | 2021年10月31日 | 2021年7月31日 | 2021年4月30日 | 2021年1月31日 | 2020年10月31日 | 2020年7月31日 | 2020年4月30日 | 2020年1月31日 | 2019年10月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 短期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 长期债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总债务 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 经营租赁负债，不包括流动部分 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 债务总额（包括经营租赁负债） | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产负债率（包括经营租赁负债）1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 资产负债率（包括经营租赁负债）竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2025-07-31), 10-Q (报告日期： 2025-04-30), 10-Q (报告日期： 2025-01-31), 10-Q (报告日期： 2024-10-31), 10-K (报告日期： 2024-07-31), 10-Q (报告日期： 2024-04-30), 10-Q (报告日期： 2024-01-31), 10-Q (报告日期： 2023-10-31), 10-K (报告日期： 2023-07-31), 10-Q (报告日期： 2023-04-30), 10-Q (报告日期： 2023-01-31), 10-Q (报告日期： 2022-10-31), 10-K (报告日期： 2022-07-31), 10-Q (报告日期： 2022-04-30), 10-Q (报告日期： 2022-01-31), 10-Q (报告日期： 2021-10-31), 10-K (报告日期： 2021-07-31), 10-Q (报告日期： 2021-04-30), 10-Q (报告日期： 2021-01-31), 10-Q (报告日期： 2020-10-31), 10-K (报告日期： 2020-07-31), 10-Q (报告日期： 2020-04-30), 10-Q (报告日期： 2020-01-31), 10-Q (报告日期： 2019-10-31).
1 Q4 2025 计算
资产负债率（包括经营租赁负债） = 债务总额（包括经营租赁负债） ÷ 总资产
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
根据所提供的财务数据，可以观察到以下几个方面的趋势和特征：
- 债务总额变化趋势
- 从2019年10月31日至2025年7月31日，债务总额经历了显著的波动。2019年10月的债务为720百万，2020年4月出现大幅上升至3590百万，显示出债务水平在短期内的快速增长。随后债务持续上升，尤其在2021年和2022年前后达到高点，例如2022年7月债务达到7515百万，之后有所下降。整体来看，债务水平在2022年达到相对高点后有所回落，但仍然保持在较高水平，反映出企业在资本结构上可能进行了战略调整以应对不同的经营需求或融资环境。
- 总资产规模与变动
- 总资产表现出持续增长的趋势。从2019年底的约6183百万增加到2025年7月的36958百万，显示公司资产规模在不断扩大。2020年初，资产增长较快，尤其在2020年4月达到高点10931百万，之后略有波动，但总体趋势依然上升。这表明公司在扩大业务规模或资产结构调整方面持续投入，反映出企业的成长动能较强。
- 资产负债率变化
- 资产负债率在观察期内表现出相对稳定的趋势，从2019年10月的0.12逐步下降至2025年7月的0.18。期间的波动可以看到资产负债率在0.08到0.33之间，最高点出现在2020年4月，随后逐渐回落至较低水平。这意味着企业在增资扩股和财务杠杆运用上保持较为稳定的策略，整体负债水平与资产规模的增长基本保持同步，风险控制较为谨慎。
- 总体分析
- 总体来看，该企业的财务状况呈现出资产规模持续扩张、债务水平波动明显但总体趋于稳健的趋势。债务在2020年到2022年间短时间内快速上升，表明公司可能在特定时期内加大了融资力度，以支持扩张或其他资本开支。在此之后，债务有所下降，显示出一定程度的风险管理力度。同时，资产负债率的逐步降低反映了公司在控制财务杠杆风险方面的努力。未来若能保持资产的不断扩大而债务保持在可控范围内，企业的财务稳健性将得到增强。
财务杠杆率
Intuit Inc.、财务杠杆率、计算（季度数据）
| 2025年7月31日 | 2025年4月30日 | 2025年1月31日 | 2024年10月31日 | 2024年7月31日 | 2024年4月30日 | 2024年1月31日 | 2023年10月31日 | 2023年7月31日 | 2023年4月30日 | 2023年1月31日 | 2022年10月31日 | 2022年7月31日 | 2022年4月30日 | 2022年1月31日 | 2021年10月31日 | 2021年7月31日 | 2021年4月30日 | 2021年1月31日 | 2020年10月31日 | 2020年7月31日 | 2020年4月30日 | 2020年1月31日 | 2019年10月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 总资产 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 股东权益 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 财务杠杆率1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 财务杠杆率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2025-07-31), 10-Q (报告日期： 2025-04-30), 10-Q (报告日期： 2025-01-31), 10-Q (报告日期： 2024-10-31), 10-K (报告日期： 2024-07-31), 10-Q (报告日期： 2024-04-30), 10-Q (报告日期： 2024-01-31), 10-Q (报告日期： 2023-10-31), 10-K (报告日期： 2023-07-31), 10-Q (报告日期： 2023-04-30), 10-Q (报告日期： 2023-01-31), 10-Q (报告日期： 2022-10-31), 10-K (报告日期： 2022-07-31), 10-Q (报告日期： 2022-04-30), 10-Q (报告日期： 2022-01-31), 10-Q (报告日期： 2021-10-31), 10-K (报告日期： 2021-07-31), 10-Q (报告日期： 2021-04-30), 10-Q (报告日期： 2021-01-31), 10-Q (报告日期： 2020-10-31), 10-K (报告日期： 2020-07-31), 10-Q (报告日期： 2020-04-30), 10-Q (报告日期： 2020-01-31), 10-Q (报告日期： 2019-10-31).
1 Q4 2025 计算
财务杠杆率 = 总资产 ÷ 股东权益
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
从整体趋势来看，企业的总资产在观察期间显示出显著增长的趋势，特别是在2020年第二季度之后，资产规模快速扩大，从2020年10月的9,707百万增长至2022年1月的26,303百万，之后维持在较高水平，虽略有波动，但整体呈上升态势。这表明企业在资产方面进行了持续的拓展，可能通过资本投入或并购等方式实现规模扩张。
股东权益方面，整体呈现稳步上升的趋势。2020年10月为5,245百万，到2022年1月已增长至15,595百万，之后虽有一定波动，但维持在较高水平，至2025年1月达19,710百万。这表明企业在盈利积累或资本结构优化方面持续努力，股东权益的持续增长反映出公司整体盈利能力的改善或资本结构的优化。
财务杠杆率的变化相对谨慎，整体保持在较低的范围内波动。数据表现出一定的波动性，但总体趋于稳定，平均值大致在1.6至1.9之间。尽管在某些季度有所上升（如2024年10月达到1.88），但整体未出现过度依赖债务的迹象，显示公司在财务结构方面保持一定的风险控制水平。
结合以上观察，企业资产规模的扩大与权益的增长表明经营规模的扩展与资本积累同步进行。财务杠杆的稳定说明公司在扩张过程中始终保持着相对谨慎的负债策略，风险管理得当。总体而言，企业展现出持续增长的势头且财务结构稳健，未来若能保持目前的增长轨迹以及对财务风险的合理控制，预计企业的财务表现将稳步向好。
利息覆盖率
Intuit Inc.、利息覆盖率、计算（季度数据）
| 2025年7月31日 | 2025年4月30日 | 2025年1月31日 | 2024年10月31日 | 2024年7月31日 | 2024年4月30日 | 2024年1月31日 | 2023年10月31日 | 2023年7月31日 | 2023年4月30日 | 2023年1月31日 | 2022年10月31日 | 2022年7月31日 | 2022年4月30日 | 2022年1月31日 | 2021年10月31日 | 2021年7月31日 | 2021年4月30日 | 2021年1月31日 | 2020年10月31日 | 2020年7月31日 | 2020年4月30日 | 2020年1月31日 | 2019年10月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 净收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 更多： 所得税费用 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 更多： 利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 息税前利润 （EBIT） | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 偿付能力比率 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息覆盖率1 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息覆盖率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | |||||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2025-07-31), 10-Q (报告日期： 2025-04-30), 10-Q (报告日期： 2025-01-31), 10-Q (报告日期： 2024-10-31), 10-K (报告日期： 2024-07-31), 10-Q (报告日期： 2024-04-30), 10-Q (报告日期： 2024-01-31), 10-Q (报告日期： 2023-10-31), 10-K (报告日期： 2023-07-31), 10-Q (报告日期： 2023-04-30), 10-Q (报告日期： 2023-01-31), 10-Q (报告日期： 2022-10-31), 10-K (报告日期： 2022-07-31), 10-Q (报告日期： 2022-04-30), 10-Q (报告日期： 2022-01-31), 10-Q (报告日期： 2021-10-31), 10-K (报告日期： 2021-07-31), 10-Q (报告日期： 2021-04-30), 10-Q (报告日期： 2021-01-31), 10-Q (报告日期： 2020-10-31), 10-K (报告日期： 2020-07-31), 10-Q (报告日期： 2020-04-30), 10-Q (报告日期： 2020-01-31), 10-Q (报告日期： 2019-10-31).
1 Q4 2025 计算
利息覆盖率 = (EBITQ4 2025
+ EBITQ3 2025
+ EBITQ2 2025
+ EBITQ1 2025)
÷ (利息支出Q4 2025
+ 利息支出Q3 2025
+ 利息支出Q2 2025
+ 利息支出Q1 2025)
= ( + + + )
÷ ( + + + )
=
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
从息税前利润（EBIT）数据分析，可以观察到在2019年10月31日到2020年4月30日之间，公司的利润经历了显著的增长，从24百万逐步上升至1410百万，显示出公司的盈利能力在此期间快速提升。而在2020年7月31日出现了较大幅度的下降至493百万，但之后的两个季度（2020年10月31日和2021年1月31日）又恢复到一定程度的盈利水平（218百万和29百万）。2021年4月31日，息税前利润达到了410百万，显示盈利趋势的改善。 进入2021年10月和2022年1月，盈利再次出现下降（51百万和239百万），随后在2022年4月达到了峰值的293百万，并在2022年7月到2024年1月间保持在较高水平（2800百万、63百万、329百万、411百万、3132百万、-80百万和273百万之间）。特别注意到2022年10月的盈利出现较大波动（-80百万），此后逐步回升，但仍表现出一定的波动性。整体来看，2022年至2023年期间，息税前利润显示出一定的增长趋势，尤其在2023年7月达到了最大的表现（425百万）。 利息支出的变化相对平缓，但整体呈上升趋势，从2百万逐步增加到2024年7月的60百万左右，显示公司在融资方面可能逐步增加了负债或相关融资成本有所提高。 对于利息覆盖率数据，按时间推移出现了明显的波动。早期（2020年1月和之后的几个季度）覆盖率高达120及以上，反映出公司在利润水平较高、偿债能力较强时期。随后在2021年到2022年的多个季度中，覆盖率逐步下降，甚至在2022年4月降至接近16的低位，反映出公司偿付利息的能力有所减弱。随着2022年和2023年的推进，覆盖率逐步改善，至2023年10月已回升至接近16，表现出复苏的态势，但整体仍显示出较为宽松的偿债能力，反映出盈利波动与财务杠杆压力并存的状态。 综上所述，该公司在某些时期经历了显著的盈利波动，利润增长表现强劲的同时也存在一定的波动风险。利息支出的逐步上升可能对盈利产生压力，但利息覆盖率的逐步改善显示公司逐渐增强了偿债能力。未来关注公司盈利的稳定性和偿债能力的持续改善，将是评估其财务健康的关键。