资产收益率 （ROA）
自 2015 年以来
计算
PayPal Holdings Inc.、 ROA、长期趋势计算
| ROA | = | 100 | × | 净收入1 | ÷ | 总资产1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 3.07% | = | 100 | × | 2,419) | ÷ | 78,717) |
| 2021年12月31日 | 5.50% | = | 100 | × | 4,169) | ÷ | 75,803) |
| 2020年12月31日 | 5.97% | = | 100 | × | 4,202) | ÷ | 70,379) |
| 2019年12月31日 | 4.79% | = | 100 | × | 2,459) | ÷ | 51,333) |
| 2018年12月31日 | 4.75% | = | 100 | × | 2,057) | ÷ | 43,332) |
| 2017年12月31日 | 4.40% | = | 100 | × | 1,795) | ÷ | 40,774) |
| 2016年12月31日 | 4.23% | = | 100 | × | 1,401) | ÷ | 33,103) |
| 2015年12月31日 | 4.25% | = | 100 | × | 1,228) | ÷ | 28,881) |
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-K (报告日期： 2016-12-31), 10-K (报告日期： 2015-12-31).
1 以百万计
根据提供的数据，可以观察到该公司的财务状况在审视期间内经历了多方面的变化。首先，从净收入的角度来看，2015年至2019年期间，公司的收入呈持续增长趋势，从约12.28亿美元增长到约24.59亿美元，显示出较强的收入增长动力。然而，在2020年至2022年间，净收入明显下降，减少到约24.19亿美元，这可能反映了市场环境、竞争压力或其他外部因素的影响。总体而言，净收入的波动表现出收入增长的初期势头较强，但近期出现了下降的趋势。
从总资产来看，整体变化呈增长态势，2015年的总资产为约2.89亿美元，而到了2022年已增加至约7.87亿美元。此增长表明公司规模逐步扩大，资产基础得到了加强。资产的扩大可能伴随着公司业务的扩展和资本投入，但也需要关注资产质量和回报效率的问题，尤其是在收入出现下滑的背景下。
ROA（资产回报率）方面，数据显示，2015年至2020年期间，ROA总体呈上升趋势，从4.25%小幅提升到接近6%。这表明公司在资产利用效率方面取得了改善，盈利能力有所增强。特别是在2017年至2020年间，ROA逐步走高，达到了5.97%。然而，2021年ROA略有下降至5.5%，而2022年则显著降低至3.07%。这一下降反映出公司在2022年资产回报效率受到一定冲击，即盈利能力相对下降，可能与收入下降结合有关，提示公司在利用资产方面的效率有所减弱。
综上所述，公司的收入在早期表现出强劲的增长势头，但最近两年出现明显下滑，资产规模持续扩大，而资产回报率则在近期出现显著下降。未来需要关注收入下滑的原因，以及资产管理与盈利能力的改善，确保公司能够实现持续的增长与盈利。稳赚的结构调整和优化可能成为提升整体财务表现的关键措施。
与竞争对手的比较
PayPal Holdings Inc.、 ROA、长期趋势，与竞争对手的比较
| PayPal Holdings Inc. | Accenture PLC | Adobe Inc. | Cadence Design Systems Inc. | CrowdStrike Holdings Inc. | Datadog Inc. | Fair Isaac Corp. | International Business Machines Corp. | Intuit Inc. | Microsoft Corp. | Oracle Corp. | Palantir Technologies Inc. | Palo Alto Networks Inc. | Salesforce Inc. | ServiceNow Inc. | Synopsys Inc. | Workday Inc. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 3.07% | 14.55% | 17.51% | 16.53% | -6.49% | -1.67% | 25.90% | 1.29% | 7.45% | 19.94% | 6.15% | -10.80% | -2.18% | 1.52% | 2.44% | 10.45% | 0.28% |
| 2021年12月31日 | 5.50% | 13.68% | 17.70% | 15.87% | -3.39% | -0.87% | 25.01% | 4.35% | 13.29% | 18.36% | 10.48% | -16.02% | -4.87% | 6.14% | 2.13% | 8.66% | -3.24% |
| 2020年12月31日 | 5.97% | 13.78% | 21.66% | 14.95% | -10.09% | -1.30% | 14.72% | 3.58% | 16.70% | 14.70% | 8.78% | -43.35% | -2.95% | 0.23% | 1.36% | 8.27% | -7.05% |
| 2019年12月31日 | 4.79% | 16.04% | 14.22% | 29.46% | — | -1.61% | 13.40% | 6.20% | 24.78% | 13.69% | 10.20% | — | -1.24% | 3.61% | 10.41% | 8.31% | -7.58% |
| 2018年12月31日 | 4.75% | 16.61% | 13.80% | 14.01% | — | — | 11.35% | 7.07% | 23.39% | 6.40% | 2.79% | — | -2.54% | 0.61% | -0.69% | 7.04% | -6.49% |
| 2017年12月31日 | 4.40% | 15.18% | 11.65% | 8.44% | — | — | 10.21% | 4.59% | 23.87% | 8.80% | 6.92% | — | -6.30% | 1.02% | -4.39% | 2.53% | -12.89% |
| 2016年12月31日 | 4.23% | 19.95% | 9.20% | 9.69% | — | — | 8.96% | 10.11% | 23.04% | 8.67% | 7.93% | — | -8.18% | -0.37% | -22.22% | 5.09% | -10.62% |
| 2015年12月31日 | 4.25% | 16.72% | 5.37% | 10.74% | — | — | 7.03% | 11.94% | 7.35% | 6.92% | 8.96% | — | -8.40% | -2.46% | -10.98% | 4.48% | -10.51% |
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-K (报告日期： 2016-12-31), 10-K (报告日期： 2015-12-31).
与工业部门的比较： 软件与服务
PayPal Holdings Inc.、 ROA、长期趋势，与工业部门的比较： 软件与服务
| PayPal Holdings Inc. | 软件与服务 | |
|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 3.07% | 11.37% |
| 2021年12月31日 | 5.50% | 12.26% |
| 2020年12月31日 | 5.97% | 9.65% |
| 2019年12月31日 | 4.79% | 10.82% |
| 2018年12月31日 | 4.75% | 6.12% |
| 2017年12月31日 | 4.40% | 7.30% |
| 2016年12月31日 | 4.23% | 8.86% |
| 2015年12月31日 | 4.25% | 8.53% |
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-K (报告日期： 2016-12-31), 10-K (报告日期： 2015-12-31).
与行业比较： 信息技术
PayPal Holdings Inc.、 ROA、长期趋势，与行业比较： 信息技术
| PayPal Holdings Inc. | 信息技术 | |
|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 3.07% | 14.55% |
| 2021年12月31日 | 5.50% | 14.65% |
| 2020年12月31日 | 5.97% | 11.44% |
| 2019年12月31日 | 4.79% | 11.78% |
| 2018年12月31日 | 4.75% | 10.94% |
| 2017年12月31日 | 4.40% | 9.05% |
| 2016年12月31日 | 4.23% | 9.79% |
| 2015年12月31日 | 4.25% | 11.53% |
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-K (报告日期： 2016-12-31), 10-K (报告日期： 2015-12-31).