流动性比率分析
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流动性比率（摘要）
PayPal Holdings Inc.、流动性比率
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31).
从流动资金比率来看，其在2018年至2022年期间保持了相对稳定的水平，波动范围较小。具体而言，2019年达到了最高点1.43，之后略有下降至2021年最低的1.22，但整体上未出现剧烈变化，显示公司在短期偿债能力方面保持了一定的稳定性。
速动流动性比率的变化趋势与流动资金比率类似，2019年达到了最高的1.4，此后逐步下降，2021年降至最低的1.19，之后略微反弹至2022年的1.23。这一指标的变化反映出公司在剔除存货等流动资产后，其短期偿债能力也经历了轻微波动，整体变化趋势一致，表明核心流动资产的流动性保持相对稳定。
现金流动比率显示出更为明显的变化。从2018年的1.13逐步上升至2019年的1.24，然后略有下降至2020年，之后在2021年显著下降至1.06，2022年略微下降至1.05。这表明公司在2019年期间短期流动性有所改善，但在随后的两年间，特别是2021年和2022年，短期偿债能力出现一定程度的下降，可能受到经营现金流或流动资产变化的影响。
总体而言，三项财务比率在五年时间跨度内整体保持稳定，但现金流动比率的逐步下降可能提示公司在近期的短期偿债能力上存在一定压力，尤其是在2021年及以后期间。建议进一步关注公司的现金流管理策略以及流动资产的结构变化，以评估其未来短期偿债能力的持续性和稳定性。
流动资金比率
PayPal Holdings Inc.，流动流动性比率计算，与基准测试的比较
| 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | ||||||
| 流动资产 | ||||||
| 流动负债 | ||||||
| 流动比率 | ||||||
| 流动资金比率1 | ||||||
| 基准 | ||||||
| 流动资金比率竞争 对手2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 流动资金比率扇形 | ||||||
| 软件与服务 | ||||||
| 流动资金比率工业 | ||||||
| 信息技术 | ||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31).
1 2022 计算
流动资金比率 = 流动资产 ÷ 流动负债
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
根据财务数据的趋势分析，公司的流动资产逐年增长，呈现出稳步扩大的态势，从2018年的3.30亿增加至2022年的5.75亿。这表明公司在流动资产管理和营收规模上持续扩展，增强了短期偿债和资金周转的能力。
同时，流动负债也显著增加，从2018年的2.59亿增长到2022年的4.51亿，显示公司的短期债务负担在不断加大。尽管负债增加，但公司整体的流动资金比率在五年期间相对保持稳定，波动范围在1.22至1.43之间，说明公司具有一定的流动性安全边际，能够较好地应对短期偿债压力。
具体来看，流动资金比率在2019年达到峰值1.43，随后略有波动，但整体保持在1.22到1.33之间。这反映出公司财务状况在经历了短暂的波动后，还是能维持较为健康的流动性水平。而该比率的整体波动趋势表明，公司在财务管理中始终能够保证一定的盈余缓冲，有助于稳健运营。
综上所述，公司的流动资产和流动负债都在持续增长，反映出公司业务规模的扩大和负债的相应增加。流动资金比率的相对稳定显示公司具有较好的短期偿债能力和财务稳健性，但仍需关注负债不断上升带来的压力，以避免潜在的财务风险。建议公司持续关注流动性管理，确保在业务快速扩展的同时，保持合理的流动资产水平。
速动流动性比率
PayPal Holdings Inc.、速动流动性比率计算，与基准测试的比较
| 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | ||||||
| 现金及现金等价物 | ||||||
| 短期投资 | ||||||
| 应收账款净额 | ||||||
| 贷款和应收利息，扣除备抵 | ||||||
| 应收账款和客户账户 | ||||||
| 速动资产合计 | ||||||
| 流动负债 | ||||||
| 流动比率 | ||||||
| 速动流动性比率1 | ||||||
| 基准 | ||||||
| 速动流动性比率竞争 对手2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 速动流动性比率扇形 | ||||||
| 软件与服务 | ||||||
| 速动流动性比率工业 | ||||||
| 信息技术 | ||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31).
1 2022 计算
速动流动性比率 = 速动资产合计 ÷ 流动负债
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
根据提供的财务数据，可以观察到公司在2018年至2022年期间的流动性状况发生了明显的变化。速动资产总额显示出持续增长的趋势，从2018年的3,2016百万增加到2022年的55,619百万，反映出公司整体流动资产的增强。这表明公司在保持流动资产方面不断扩展，可能为了支持其运营规模或加强财务稳健性。
同时，流动负债也显示出上升趋势，从2018年的25,904百万增加到2022年的45,101百万。尽管流动负债增加的幅度大于速动资产的增长，但两者之间的差距逐年缩小。这可能意味着公司在增加流动负债的同时，也在不断增强其流动资产以保持财务流动性，减少短期偿债风险。
就速动流动比率而言，该指标在不同年份中基本保持相对稳定，略有波动。2019年达到了最高值1.4，显示公司在该年拥有较强的短期偿债能力。虽然2020年和2021年比率有所下降，但在2022年略有回升至1.23。这表明公司在大部分时间内，具有良好的短期偿债能力，且整体保持了较为稳定的流动性水平。
总体而言，公司的速动资产和流动负债均呈增长态势，反映出公司规模的扩大和经营活动的增强。速动流动比率的总体稳定，暗示公司的流动性管理较为稳健，能在一定程度上应对短期财务压力。未来，持续关注流动比率和资产负债的变化，有助于评估公司是否能在不断增长的业务规模中维持良好的财务稳健性和偿债能力。
现金流动比率
PayPal Holdings Inc.、现金流动性比率计算，与基准测试的比较
| 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 | 2019年12月31日 | 2018年12月31日 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | ||||||
| 现金及现金等价物 | ||||||
| 短期投资 | ||||||
| 应收账款和客户账户 | ||||||
| 现金资产总额 | ||||||
| 流动负债 | ||||||
| 流动比率 | ||||||
| 现金流动比率1 | ||||||
| 基准 | ||||||
| 现金流动比率竞争 对手2 | ||||||
| Accenture PLC | ||||||
| Adobe Inc. | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||
| Datadog Inc. | ||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||
| Intuit Inc. | ||||||
| Microsoft Corp. | ||||||
| Oracle Corp. | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||
| Salesforce Inc. | ||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||
| Synopsys Inc. | ||||||
| Workday Inc. | ||||||
| 现金流动比率扇形 | ||||||
| 软件与服务 | ||||||
| 现金流动比率工业 | ||||||
| 信息技术 | ||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31).
1 2022 计算
现金流动比率 = 现金资产总额 ÷ 流动负债
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
根据提供的财务数据分析，现金资产总额呈现出逐年增长的趋势，从2018年的约2.92亿增加到2022年的约4.72亿，显示公司在现金管理方面持续扩充其现金储备。这一趋势或反映公司运营现金流的稳健以及对未来发展的资金准备。
同时，流动负债也在不断增长，从2018年的约2.59亿扩大到2022年的约4.51亿，增幅明显。尽管负债规模扩大，年度财务比率（流动比率）在2018年至2020年间保持在较高水平（1.13至1.24），表明公司具有较强的短期偿债能力。然而，从2021年起，流动比率逐步下降至1.06，2022年持续下降至1.05，显示流动资产相对于流动负债的比例有所减弱，但仍保持在1以上，表明公司短期偿债能力仍维持基本稳定。 值得注意的是，财务比率的持续下降趋势可能反映出公司在负债增长的同时，现金流动性压力有所增加，但整体而言，仍高于1，表明公司具备一定的偿债安全边际。若负债持续增加而流动比率持续下降，可能需要关注公司的短期偿债风险是否上升，以及现金流管理的有效性。
总体来看，公司的现金资产总体健康，并伴随负债的扩大。尽管流动比率有所下降，但仍维持在合理范围内，显示公司资金状况相对稳健，市场和运营风险在可控范围内。未来，应密切关注负债结构与流动性指标的变化，以确保财务稳健与风险可控。