净利率比率
自 2006 年以来
计算
Mastercard Inc.、净利率比、长期趋势计算
| 净利率比率 | = | 100 | × | 净利润（亏损）1 | ÷ | 净收入1 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 44.66% | = | 100 | × | 9,930) | ÷ | 22,237) |
| 2021年12月31日 | 46.00% | = | 100 | × | 8,687) | ÷ | 18,884) |
| 2020年12月31日 | 41.90% | = | 100 | × | 6,411) | ÷ | 15,301) |
| 2019年12月31日 | 48.08% | = | 100 | × | 8,118) | ÷ | 16,883) |
| 2018年12月31日 | 39.19% | = | 100 | × | 5,859) | ÷ | 14,950) |
| 2017年12月31日 | 31.33% | = | 100 | × | 3,915) | ÷ | 12,497) |
| 2016年12月31日 | 37.67% | = | 100 | × | 4,059) | ÷ | 10,776) |
| 2015年12月31日 | 39.39% | = | 100 | × | 3,808) | ÷ | 9,667) |
| 2014年12月31日 | 38.18% | = | 100 | × | 3,617) | ÷ | 9,473) |
| 2013年12月31日 | 37.34% | = | 100 | × | 3,116) | ÷ | 8,346) |
| 2012年12月31日 | 37.33% | = | 100 | × | 2,759) | ÷ | 7,391) |
| 2011年12月31日 | 28.39% | = | 100 | × | 1,906) | ÷ | 6,714) |
| 2010年12月31日 | 33.33% | = | 100 | × | 1,846) | ÷ | 5,539) |
| 2009年12月31日 | 28.68% | = | 100 | × | 1,463) | ÷ | 5,099) |
| 2008年12月31日 | -5.09% | = | 100 | × | (254) | ÷ | 4,992) |
| 2007年12月31日 | 26.70% | = | 100 | × | 1,086) | ÷ | 4,068) |
| 2006年12月31日 | 1.51% | = | 100 | × | 50) | ÷ | 3,326) |
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-K (报告日期： 2016-12-31), 10-K (报告日期： 2015-12-31), 10-K (报告日期： 2014-12-31), 10-K (报告日期： 2013-12-31), 10-K (报告日期： 2012-12-31), 10-K (报告日期： 2011-12-31), 10-K (报告日期： 2010-12-31), 10-K (报告日期： 2009-12-31), 10-K (报告日期： 2008-12-31), 10-K (报告日期： 2007-12-31), 10-K (报告日期： 2006-12-31).
1 以百万计
以下分析以年年度数据为基础，关注净利润（单位为百万美元）、净收入（单位为百万美元）及净利率比率（单位为百分比）的趋势与相关洞见。数据覆盖2006年至2022年，空值表示缺失。
- 长期收入与利润的趋势要点
- 净收入从约3,326百万美元增至2022年的约22,237百万美元，呈现持续扩张的趋势。期间在2008-2009金融危机及2020年疫情期间出现短暂放缓，但总体轨迹为持续增长。净利润在同一时期经历较大波动：2006年为约50百万美元，2007年快速提升至约1,086百万美元，2008年转为亏损约-254百万美元，2009年转为盈利并迅速扩张，2010至2016年持续提升，2017年略有回落，2018-2019年再度显著上升，2020年因外部冲击而回落，2021-2022年持续上涨并达到新高水平。
- 净利率的稳定性与波动性
- 净利率在2006年仅约1.5%，2007年跃升至约26.7%，2008年转为亏损约-5.1%，2009年恢复并大幅提升至约28.7%，此后长期维持在约28-39%区间波动，2019年达到近48%的高点，2020年回落至约41.9%，2021-2022分别约为46%与44.7%。该走势显示盈利能力具备较强的结构性优势，但对宏观周期与一次性事件较为敏感，长期维持在高位水平的同时仍经历显著波动。
- 2008年与2020年的特殊性及含义
- 2008年的亏损反映当年利润结构的异常或宏观环境对利润的冲击，以及对成本与收入结构的共同影响。2020年的收入增速放缓与利润回落则提示疫情及相关市场环境对短期利润的冲击，但在随后的年度内盈利能力仍能回升并维持较高水平，体现一定的盈利弹性。
- 结构性洞察与未来关注点
- 收入长期向上且利润率维持在较高水平，表明成本控制、规模效应及高毛利业务结构具有持续性优势；极端年份的波动提示需关注一次性项目、汇率、市场竞争与监管环境等对利润的潜在影响。建议持续关注成本结构优化、高价值产品与服务的组合，以及对宏观冲击的应急与缓冲机制。
与竞争对手的比较
Mastercard Inc.、净利率比、长期趋势，与竞争对手的比较
| Mastercard Inc. | Accenture PLC | Adobe Inc. | AppLovin Corp. | Cadence Design Systems Inc. | CrowdStrike Holdings Inc. | Datadog Inc. | International Business Machines Corp. | Intuit Inc. | Microsoft Corp. | Oracle Corp. | Palantir Technologies Inc. | Palo Alto Networks Inc. | Salesforce Inc. | ServiceNow Inc. | Synopsys Inc. | Workday Inc. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 44.66% | 11.17% | 27.01% | -6.84% | 23.84% | -16.18% | -2.99% | 2.71% | 16.23% | 36.69% | 15.83% | -19.61% | -4.85% | 5.45% | 4.49% | 19.38% | 0.57% |
| 2021年12月31日 | 46.00% | 11.69% | 30.55% | 1.27% | 23.29% | -10.59% | -2.02% | 10.01% | 21.41% | 36.45% | 33.96% | -33.75% | -11.72% | 19.16% | 3.90% | 18.02% | -6.54% |
| 2020年12月31日 | 41.90% | 11.52% | 40.88% | — | 22.02% | -29.45% | -4.07% | 7.59% | 23.78% | 30.96% | 25.94% | -106.75% | -7.83% | 0.74% | 2.62% | 18.03% | -13.25% |
| 2019年12月31日 | 48.08% | 11.06% | 26.42% | — | 42.33% | — | -4.61% | 12.22% | 22.95% | 31.18% | 28.05% | — | -2.82% | 8.36% | 18.11% | 15.84% | -14.82% |
| 2018年12月31日 | 39.19% | 9.76% | 28.69% | — | 16.17% | — | — | 10.97% | 20.31% | 15.02% | 9.60% | — | -6.51% | 1.22% | -1.02% | 13.86% | -14.99% |
| 2017年12月31日 | 31.33% | 9.37% | 23.20% | — | 10.50% | — | — | 7.27% | 18.76% | 23.57% | 24.74% | — | -12.30% | 2.14% | -7.71% | 5.01% | -26.01% |
| 2016年12月31日 | 37.67% | 11.82% | 19.96% | — | 11.18% | — | — | 14.86% | 20.86% | 19.69% | 24.03% | — | -16.39% | -0.71% | -32.49% | 11.01% | -24.94% |
| 2015年12月31日 | 39.39% | 9.28% | 13.13% | — | 14.83% | — | — | 16.14% | 8.71% | 13.03% | 26.00% | — | -17.78% | -4.89% | -19.73% | 10.08% | -31.48% |
| 2014年12月31日 | 38.18% | 9.23% | 6.47% | — | 10.05% | — | — | 12.96% | 20.13% | 25.42% | 28.62% | — | -37.86% | -5.70% | -26.28% | 12.59% | -36.79% |
| 2013年12月31日 | 37.34% | 10.80% | 7.15% | — | 11.25% | — | — | 16.52% | 20.57% | 28.08% | 29.38% | — | -7.38% | -8.87% | -17.36% | 12.63% | -43.55% |
| 2012年12月31日 | 37.33% | 8.58% | 18.91% | — | 33.17% | — | — | 15.89% | 19.08% | 23.03% | 26.89% | — | 0.29% | -0.51% | -15.32% | 10.39% | — |
| 2011年12月31日 | 28.39% | 8.33% | 19.75% | — | 6.28% | — | — | 14.83% | 16.46% | 33.10% | 23.99% | — | — | 3.89% | — | 14.42% | — |
| 2010年12月31日 | 33.33% | 7.71% | 20.39% | — | 13.52% | — | — | 14.85% | 16.61% | 30.02% | 22.87% | — | — | 6.18% | — | 17.17% | — |
| 2009年12月31日 | 28.68% | 6.86% | 13.12% | — | -17.58% | — | — | 14.02% | 14.05% | 24.93% | 24.05% | — | — | 4.03% | — | 12.33% | — |
| 2008年12月31日 | -5.09% | 6.68% | 24.35% | — | -178.51% | — | — | 11.90% | 15.52% | 29.26% | 24.61% | — | — | 2.45% | — | 14.21% | — |
| 2007年12月31日 | 26.70% | 5.79% | 22.92% | — | 18.34% | — | — | 10.55% | 16.46% | 27.51% | 23.75% | — | — | 0.10% | — | 10.76% | — |
| 2006年12月31日 | 1.51% | 5.34% | 19.64% | — | 9.61% | — | — | 10.38% | 17.80% | 28.45% | 23.51% | — | — | 9.19% | — | 2.26% | — |
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-K (报告日期： 2016-12-31), 10-K (报告日期： 2015-12-31), 10-K (报告日期： 2014-12-31), 10-K (报告日期： 2013-12-31), 10-K (报告日期： 2012-12-31), 10-K (报告日期： 2011-12-31), 10-K (报告日期： 2010-12-31), 10-K (报告日期： 2009-12-31), 10-K (报告日期： 2008-12-31), 10-K (报告日期： 2007-12-31), 10-K (报告日期： 2006-12-31).
与工业部门的比较： 软件与服务
Mastercard Inc.、净利率比、长期趋势，与工业部门的比较： 软件与服务
| Mastercard Inc. | 软件与服务 | |
|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 44.66% | 21.43% |
| 2021年12月31日 | 46.00% | 25.04% |
| 2020年12月31日 | 41.90% | 20.02% |
| 2019年12月31日 | 48.08% | 21.61% |
| 2018年12月31日 | 39.19% | 12.10% |
| 2017年12月31日 | 31.33% | 15.36% |
| 2016年12月31日 | 37.67% | 16.49% |
| 2015年12月31日 | 39.39% | 14.57% |
| 2014年12月31日 | 38.18% | 18.21% |
| 2013年12月31日 | 37.34% | 20.55% |
| 2012年12月31日 | 37.33% | 18.62% |
| 2011年12月31日 | 28.39% | 20.48% |
| 2010年12月31日 | 33.33% | 19.41% |
| 2009年12月31日 | 28.68% | 17.17% |
| 2008年12月31日 | -5.09% | 16.67% |
| 2007年12月31日 | 26.70% | 15.91% |
| 2006年12月31日 | 1.51% | 15.65% |
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-K (报告日期： 2016-12-31), 10-K (报告日期： 2015-12-31), 10-K (报告日期： 2014-12-31), 10-K (报告日期： 2013-12-31), 10-K (报告日期： 2012-12-31), 10-K (报告日期： 2011-12-31), 10-K (报告日期： 2010-12-31), 10-K (报告日期： 2009-12-31), 10-K (报告日期： 2008-12-31), 10-K (报告日期： 2007-12-31), 10-K (报告日期： 2006-12-31).
与行业比较： 信息技术
Mastercard Inc.、净利率比、长期趋势，与行业比较： 信息技术
| Mastercard Inc. | 信息技术 | |
|---|---|---|
| 2022年12月31日 | 44.66% | 22.35% |
| 2021年12月31日 | 46.00% | 23.54% |
| 2020年12月31日 | 41.90% | 19.65% |
| 2019年12月31日 | 48.08% | 19.85% |
| 2018年12月31日 | 39.19% | 18.58% |
| 2017年12月31日 | 31.33% | 17.86% |
| 2016年12月31日 | 37.67% | 17.79% |
| 2015年12月31日 | 39.39% | 18.38% |
| 2014年12月31日 | 38.18% | 19.38% |
| 2013年12月31日 | 37.34% | 20.21% |
| 2012年12月31日 | 37.33% | 20.08% |
| 2011年12月31日 | 28.39% | 20.68% |
| 2010年12月31日 | 33.33% | 20.24% |
| 2009年12月31日 | 28.68% | 14.53% |
| 2008年12月31日 | -5.09% | 15.21% |
| 2007年12月31日 | 26.70% | 15.81% |
| 2006年12月31日 | 1.51% | 16.24% |
根据报告： 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-K (报告日期： 2016-12-31), 10-K (报告日期： 2015-12-31), 10-K (报告日期： 2014-12-31), 10-K (报告日期： 2013-12-31), 10-K (报告日期： 2012-12-31), 10-K (报告日期： 2011-12-31), 10-K (报告日期： 2010-12-31), 10-K (报告日期： 2009-12-31), 10-K (报告日期： 2008-12-31), 10-K (报告日期： 2007-12-31), 10-K (报告日期： 2006-12-31).