投资分析
付费用户专区
免费试用
本周免费提供UnitedHealth Group Inc.页面：
数据隐藏在后面： 。
这是一次性付款。没有自动续订。
我们接受：
净收入调整： 按市值计价的可供出售证券
UnitedHealth Group Inc.，归属于UnitedHealth Group普通股股东的净收益调整
以百万计
根据报告： 10-K (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31).
以下是对一组年度财务数据的分析报告。
- 净收益趋势
- 数据显示，归属于普通股股东的净收益在2020年至2023年期间呈现显著增长趋势。从2020年的15403百万美元增长到2023年的22381百万美元，表明盈利能力持续提升。然而，2024年净收益大幅下降至14405百万美元，表明盈利能力出现明显逆转。
- 调整后净收益趋势
- 调整后归属于普通股股东的净收益也呈现类似的趋势。在2020年至2023年期间，该指标从16150百万美元增长到23188百万美元，显示出强劲的盈利增长动力。与净收益趋势一致，2024年调整后净收益也大幅下降至14150百万美元，降幅与净收益基本一致。
- 净收益与调整后净收益的比较
- 在整个观察期内，调整后净收益始终高于净收益。这种差异可能源于某些非经常性项目或会计调整。2024年的大幅下降在两个指标中都观察到，表明这种下降并非由特定会计处理造成，而是反映了整体经营业绩的下滑。
- 整体观察
- 数据显示，在2020年至2023年期间，该实体经历了持续的盈利增长。然而，2024年出现了显著的盈利下降，这需要进一步调查以确定根本原因。这种下降可能与宏观经济因素、行业竞争、公司战略调整或其他内部因素有关。需要对导致2024年业绩下滑的具体因素进行深入分析，以评估其可持续性以及对未来业绩的影响。
调整后的利润率： 按市值计价的可供出售证券（摘要）
UnitedHealth Group Inc.、调整后的利润率
| 2024年12月31日 | 2023年12月31日 | 2022年12月31日 | 2021年12月31日 | 2020年12月31日 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 净利率比率 | ||||||
| 净利率比率（未经调整） | ||||||
| 净利率比率（调整后） | ||||||
| 股东权益比率回报率 （ROE） | ||||||
| 股东权益回报率（未经调整） | ||||||
| 股东权益回报率（调整后） | ||||||
| 资产收益率 （ROA） | ||||||
| 资产回报率（未经调整） | ||||||
| 资产回报率（调整后） | ||||||
根据报告： 10-K (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31).
以下是对一组财务数据的分析报告。
- 净利率比率
- 数据显示，净利率比率在2020年至2022年期间呈现小幅上升趋势，从6.03%增长至6.25%。2023年略有回落至6.09%，但在2024年则出现了显著下降，降至3.65%。这表明盈利能力在最近一年受到了一定的影响。
- 净利率比率（调整后）
- 调整后的净利率比率的变化趋势与未调整的数据相似。在2020年至2022年期间，该比率从6.32%下降至5.25%。2023年出现反弹至6.31%，但2024年同样大幅下降，降至3.58%。调整后的数据表明，在考虑特定因素后，盈利能力的变化趋势保持一致。
- 股东权益回报率
- 股东权益回报率在2020年至2022年期间持续增长，从23.52%上升至25.87%。2023年略有下降至25.22%，但在2024年则出现了显著下降，降至15.55%。这表明公司利用股东权益创造利润的能力在最近一年大幅下降。
- 股东权益回报率（调整后）
- 调整后的股东权益回报率的变化趋势与未调整的数据相似，但幅度略有不同。该比率在2020年至2022年期间呈现波动，随后在2023年大幅反弹至26.13%，但在2024年同样大幅下降，降至15.27%。调整后的数据进一步证实了股东权益回报能力在最近一年显著减弱的趋势。
- 资产回报率
- 资产回报率在2020年至2022年期间保持相对稳定，在7.81%至8.19%之间波动。2023年略有下降至8.18%，但在2024年则出现了显著下降，降至4.83%。这表明公司利用其资产创造利润的能力在最近一年大幅下降。
- 资产回报率（调整后）
- 调整后的资产回报率的变化趋势与未调整的数据相似。该比率在2020年至2022年期间呈现下降趋势，随后在2023年略有反弹至8.47%，但在2024年同样大幅下降，降至4.74%。调整后的数据表明，在考虑特定因素后，资产利用效率的变化趋势保持一致。
总体而言，数据显示在2024年，各项盈利能力指标均出现了显著下降。这可能表明公司面临着新的挑战，例如成本上升、竞争加剧或市场环境变化。需要进一步分析以确定导致这些趋势的具体原因。
UnitedHealth Group Inc.，利润率：报告与调整后
净利率比率（调整后）
根据报告： 10-K (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31).
2024 计算
1 净利率比率 = 100 × 归属于UnitedHealth Group普通股股东的净收益 ÷ 收入、客户
= 100 × ÷ =
2 净利率比率（调整后） = 100 × 调整后归属于UnitedHealth Group普通股股东的净收益 ÷ 收入、客户
= 100 × ÷ =
以下是对一组年度财务数据的分析报告。
- 净收益趋势
- 数据显示，归属于普通股股东的净收益在2020年至2023年期间呈现持续增长的趋势。从2020年的15403百万增长到2023年的22381百万。然而，在2024年，净收益显著下降至14405百万，表明该年度的盈利能力出现明显下滑。
- 调整后净收益趋势
- 调整后净收益的趋势与归属于普通股股东的净收益相似，在2020年至2023年期间也呈现增长态势。从2020年的16150百万增长到2023年的23188百万。同样地，2024年调整后净收益大幅下降至14150百万，与净收益的下降趋势一致。
- 净利率比率
- 净利率比率在2020年至2022年期间小幅波动上升，从2020年的6.03%上升到2022年的6.25%。2023年略有下降至6.09%，但在2024年则出现显著下降，降至3.65%。这表明盈利能力相对于收入的比例在2024年大幅降低。
- 调整后净利率比率
- 调整后净利率比率的趋势较为复杂。2020年为6.32%，2021年下降至5.74%，2022年进一步下降至5.25%。2023年出现反弹，升至6.31%，但在2024年同样大幅下降至3.58%。与净利率比率的下降趋势相符，表明调整后盈利能力在2024年也显著降低。
总体而言，数据显示在2020年至2023年期间，盈利能力呈现增长趋势。然而，2024年净收益和净利率比率均出现显著下降，表明该年度的经营状况发生了明显变化。需要进一步分析导致2024年盈利能力下降的具体原因。
股东权益回报率 （ROE） （调整后）
根据报告： 10-K (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31).
2024 计算
1 ROE = 100 × 归属于UnitedHealth Group普通股股东的净收益 ÷ 归属于UnitedHealth Group的股东权益
= 100 × ÷ =
2 股东权益回报率（调整后） = 100 × 调整后归属于UnitedHealth Group普通股股东的净收益 ÷ 归属于UnitedHealth Group的股东权益
= 100 × ÷ =
以下是对一组财务数据的分析报告。
- 净收益趋势
- 归属于普通股股东的净收益在2020年至2023年期间呈现显著增长趋势。从2020年的15403百万增长到2023年的22381百万。然而，2024年出现大幅下降，降至14405百万。调整后净收益的趋势与未调整净收益相似，同样在2020年至2023年期间增长，并在2024年显著下降。调整后净收益在2023年达到峰值23188百万，2024年降至14150百万。
- 股东权益回报率（ROE）
- 股东权益回报率在2020年至2022年期间持续上升，从2020年的23.52%增长到2022年的25.87%。2023年略有下降至25.22%，但在2024年出现显著下降，降至15.55%。
- 调整后股东权益回报率
- 调整后股东权益回报率的趋势较为波动。2020年为24.66%，2021年下降至22.81%，2022年进一步下降至21.75%。2023年出现显著反弹，达到26.13%，但2024年大幅下降至15.27%。
- 整体观察
- 数据显示，在2020年至2023年期间，盈利能力和股东回报率均呈现增长趋势。然而，2024年出现了显著的逆转，净收益和股东权益回报率均大幅下降。这种下降可能源于多种因素，需要进一步分析才能确定具体原因。调整后数据与未调整数据趋势一致，但数值存在差异，表明某些项目对净收益和股东回报率有显著影响。调整后ROE的波动性略高于未调整ROE，可能反映了特定一次性项目或会计处理的影响。
资产回报率 （ROA） （调整后）
根据报告： 10-K (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31).
2024 计算
1 ROA = 100 × 归属于UnitedHealth Group普通股股东的净收益 ÷ 总资产
= 100 × ÷ =
2 资产回报率（调整后） = 100 × 调整后归属于UnitedHealth Group普通股股东的净收益 ÷ 总资产
= 100 × ÷ =
以下是对一组年度财务数据的分析报告。
- 净收益趋势
- 归属于普通股股东的净收益在2020年至2023年期间呈现显著增长趋势。从2020年的15403百万美元增长到2023年的22381百万美元。然而，2024年出现大幅下降，降至14405百万美元。调整后净收益的趋势与归属净收益相似，同样在2020年至2023年期间增长，并在2024年显著下降。调整后净收益在2023年达到峰值23188百万美元，2024年降至14150百万美元。
- 资产回报率（未调整）
- 资产回报率在2020年至2022年期间保持相对稳定，在7.81%到8.19%之间波动。2023年略有下降至8.18%，但在2024年出现显著下降，降至4.83%。
- 资产回报率（调整后）
- 调整后资产回报率的波动性略高于未调整的资产回报率。2020年为8.19%，随后在2021年和2022年下降，分别降至7.72%和6.89%。2023年出现反弹，达到8.47%，但2024年再次大幅下降，降至4.74%。
- 整体观察
- 数据显示，在2020年至2023年期间，盈利能力和回报率均呈现增长趋势。然而，2024年出现了显著的逆转，净收益和资产回报率均大幅下降。这种下降可能需要进一步调查，以确定其根本原因。调整后和未调整的财务指标之间存在差异，表明某些项目对净收益和回报率的计算产生了影响。调整后指标的波动性略高于未调整指标，可能反映了特定一次性项目或会计调整的影响。