流动性比率分析
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流动性比率（摘要）
Fiserv Inc.、流动性比率（季度数据）
根据报告： 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-Q (报告日期： 2019-09-30), 10-Q (报告日期： 2019-06-30), 10-Q (报告日期： 2019-03-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-Q (报告日期： 2018-09-30), 10-Q (报告日期： 2018-06-30), 10-Q (报告日期： 2018-03-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-Q (报告日期： 2017-09-30), 10-Q (报告日期： 2017-06-30), 10-Q (报告日期： 2017-03-31).
从流动资金比率的趋势来看，2017年第一季度为0.9，随后逐步上升，至2018年第二季度达到1.09，表现出公司短期偿债能力逐渐增强的趋势。在2018年第三季度略有回落后，整体维持在1.0以上水平，说明公司在这一时期保持了较为稳定的流动性管理。然而，从2019年到2022年，流动资金比率略有波动，整体保持在1.03到1.05之间，表明公司短期偿债能力相对稳定，没有出现明显的恶化迹象。
速动流动性比率呈现类似的增长趋势。2017年第一季度为0.65，经过2017年中期的逐步提高，到2018年第二季度达到0.77，后续在2018年第三季度出现轻微回落。在随后的时间段中，该比率持续维持在0.95至0.98之间，显示出公司具有良好的应急偿债能力，而2019年后有所波动但总体稳定。特别是在较早的观察期内，该比率在赢得更多的流动性空间方面表现积极，说明公司逐步改善了其流动资产的利用效率。
现金流动比率的表现则显示出较大的差异。2017年初期比率为0.17，逐步攀升至2018年中期的0.29，显示出公司流动性现金资产比率有所改善。然而，从2018年第四季度起，该比率出现波动，2019年到2022年，该比率一直维持在0.05到0.07的较低水平，显示公司在现金流动性方面的资金储备相对有限，可能表明公司依赖于非现金流动资产或其业务的现金流压力较大。这种较低的现金流动比率可能增加短期财务压力，但也可能反映出公司采取了其他提升流动性的措施。
总体而言，公司的短期偿债能力整体表现稳定，流动资金比率和速动比率在观察期内保持在较为合理的水平，显示出良好的流动性管理能力。然而，现金流动性较低，表示公司现金资产的规模相对有限，未来需关注现金流管理以应对潜在的财务压力。在长期趋势上，财务状况未见明显恶化，短期偿债指标表现出一定的稳定性与改善空间，建议密切关注现金流变化对财务稳定性的潜在影响。
流动资金比率
Fiserv Inc.，流动流动性比率、计算（季度数据）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
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| 部分财务数据 (以百万计) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流动资产 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流动负债 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流动比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流动资金比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流动资金比率竞争 对手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-Q (报告日期： 2019-09-30), 10-Q (报告日期： 2019-06-30), 10-Q (报告日期： 2019-03-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-Q (报告日期： 2018-09-30), 10-Q (报告日期： 2018-06-30), 10-Q (报告日期： 2018-03-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-Q (报告日期： 2017-09-30), 10-Q (报告日期： 2017-06-30), 10-Q (报告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 计算
流动资金比率 = 流动资产 ÷ 流动负债
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
- 流动资产
- 从2017年第一季度至2019年第三季度，流动资产呈现出较为稳定的增长趋势，但在2019年第四季度出现明显的增加，达到最高值。2020年第一季度，流动资产出现下跌，但随后在2020年第二季度到2021年末持续上升，显现出公司在流动资产的管理方面具有一定的弹性。2022年第一季度，流动资产维持在较高水平，略有波动但整体显示增长趋势。
- 流动负债
- 流动负债的变化趋势基本与流动资产类似，从2017年至2019年第三季度相对平稳，但在2019年第四季度出现大幅度上涨，随即在2020年前后逐步回落。在2021年之后，流动负债再次上升，至2022年第一季度达到较高水平。整体来看，流动负债的波动较大，反映出公司在短期负债管理方面存在一定变动性。
- 流动资金比率
- 该财务比率在2017年至2018年逐步上升，逐步从低于1的水平提升到略高于1，显示公司短期偿债能力逐步增强。在2019年第四季度，流动资金比率显著跃升至接近5，可能受特定财务操作或一次性因素影响。此后，该比率保持相对稳定的水平（约1.03至1.06），表明公司在流动性管理方面较为稳健，基本维持短期偿债能力的正常范围内。
- 总体分析
- 公司在分析期内的流动资产整体呈增长趋势，反映出其资产规模和流动性管理逐步改善。流动负债则经历了较大波动，特别是在部分季度出现明显升高，可能提示短期财务压力或融资策略的调整。尽管如此，流动资金比率总体趋于稳定，显示公司在短期偿债能力方面保持较好的状态，抵御短期财务风险的能力较强。值得注意的是，2019年第四季度的财务指标变动较大，建议关注该时期公司是否进行了一次重要的财务操作或调整。未来若能持续优化流动资产结构并控制流动负债增长，有助于进一步巩固公司的财务稳定性。
速动流动性比率
Fiserv Inc.、速动流动性比率、计算（季度数据）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
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| 部分财务数据 (以百万计) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 现金及现金等价物 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 贸易应收账款，减去可疑账款准备金 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 结算资产 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 速动资产合计 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流动负债 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流动比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 速动流动性比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 速动流动性比率竞争 对手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-Q (报告日期： 2019-09-30), 10-Q (报告日期： 2019-06-30), 10-Q (报告日期： 2019-03-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-Q (报告日期： 2018-09-30), 10-Q (报告日期： 2018-06-30), 10-Q (报告日期： 2018-03-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-Q (报告日期： 2017-09-30), 10-Q (报告日期： 2017-06-30), 10-Q (报告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 计算
速动流动性比率 = 速动资产合计 ÷ 流动负债
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
根据所提供的财务数据，可以观察到一系列关键财务指标的变化趋势，特别是速动资产合计、流动负债和速动流动性比率的走势，为分析公司流动性状况提供了有益的线索。
- 速动资产合计的变化：
- 从2017年第一季度的约1,169百万逐步增长，到2019年底达到了峰值约16,661百万，随后在2020年和2021年间波动，但整体趋势显示出显著的增长态势。这表明公司在此期间积累了大量的速动资产，可能是公司扩大规模或增强资金流动性的战略体现。然而，从2022年第一季度的数据看，速动资产仍维持在较高水平，显示出公司仍然保持较强的资产流动性能力。
- 流动负债的变化：
- 流动负债从2017年第一季度的约1,790百万，略有波动，到2019年底达到峰值约17,661百万，之后的数季度出现显著下降，至2020年第二季度约12,119百万，之后逐步回升至较高水平，接近17,730百万。这表明公司在某些阶段出现了流动负债的集中和减少的波动，反映了公司管理流动性和偿债压力的调整策略以及财务安排的变化。
- 速动流动性比率的变化：
- 该比率在2017年初约为0.65-0.68，表现出较为稳定的水平，并在2018年有所提高，达到约0.75后略有波动，保持在0.7-0.73之间。值得注意的是，2019年某个季度出现了极端值4.59，可能是由财务异常或数据录入错误引起，其后比率迅速回归到正常范围内（约0.95-0.97）。在2020年及之后，速动流动性比率稳定在0.95到0.97之间，显示出公司在所涵盖时间段内保持了良好的短期偿债能力和流动性管理水平。
总体而言，从2017年到2022年，公司的速动资产持续增加，流动负债经历波动但总体较高，速动比率表现为大体稳定且在较优水平。这反映公司在整体财务结构中保持较强的流动性，能够较好地应对短期偿债压力。特殊的极端值可能提示部分季度存在异常财务事件，需结合具体财务报告内容进一步分析其原因。此外，数据揭示公司或许在主动优化资产结构和负债管理方面采取了有效措施，确保短期财务健康。
现金流动比率
Fiserv Inc.、现金流动性比率、计算（季度数据）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | 2017年12月31日 | 2017年9月30日 | 2017年6月30日 | 2017年3月31日 | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | ||||||||||||||||||||||||||||
| 现金及现金等价物 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 现金资产总额 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流动负债 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 流动比率 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 现金流动比率1 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 基准 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 现金流动比率竞争 对手2 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | ||||||||||||||||||||||||||||
| Adobe Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Cadence Design Systems Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Datadog Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Fair Isaac Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| International Business Machines Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Intuit Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Microsoft Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Oracle Corp. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palantir Technologies Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Palo Alto Networks Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Salesforce Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| ServiceNow Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Synopsys Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
| Workday Inc. | ||||||||||||||||||||||||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-Q (报告日期： 2019-09-30), 10-Q (报告日期： 2019-06-30), 10-Q (报告日期： 2019-03-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-Q (报告日期： 2018-09-30), 10-Q (报告日期： 2018-06-30), 10-Q (报告日期： 2018-03-31), 10-K (报告日期： 2017-12-31), 10-Q (报告日期： 2017-09-30), 10-Q (报告日期： 2017-06-30), 10-Q (报告日期： 2017-03-31).
1 Q1 2022 计算
现金流动比率 = 现金资产总额 ÷ 流动负债
= ÷ =
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
整体来看，公司的现金资产总额自2017年第一季度至2022年第一季度呈现出周期性波动的趋势。在2017年至2018年期间，现金资产相对稳定，略有增长，尤其是在2018年第二季度达到峰值，为673百万美元，随后略有下降，至2019年底回升至较高水平。2020年初，现金资产经历显著增加，2020年第二季度达到高点，随后略有下降，至2022年第一季度略有波动，但整体维持在较高水平。
流动负债方面，从2017年至2022年期间表现出较大的波动性。自2017年第一季度的1790百万美元下降至2018年第一季度的1683百万美元，之后在2018年和2019年期间有所回升，尤在2019年底达到极高的水平，为16760百万美元，显示出在此期间公司面临较大规模的短期负债。2020年及之后，流动负债逐步回归并保持在一定的水平上，但仍高于2017-2018年期间的水平，表现出公司在保持运营流动性方面需要应对较大的流动负债压力。
关于现金流动比率，该指标在2017年至2018年期间表现出总体上升的趋势，特别是在2018年第二季度达到0.29，显示当期的流动资产与短期负债比率相对较好，应对短期偿债的能力较强。然而，从2019年起，该比率大幅波动，在2019年第三季度短暂升至4.11的高点后，随即迅速回落至0.06至0.07区间，且在2020年及之后的统计周期中，持续维持在0.05左右的较低水平。这反映出在后续期间公司流动性压力有所增加，现金流动比率极低，表明短期偿债能力相对减弱，可能需要依赖其他财务措施保障流动性。
总结而言，公司在分析期间呈现出企业资产规模扩大，短期负债规模显著增加，以及流动性比率的显著波动。虽然在2017至2018年间流动资产和现金流动比率相对较好，但近年来流动性状况有所恶化，尤其是在2020年之后，低于行业平均水平的流动比率可能引发对流动性风险的关注。这一变化提示公司需要在增强现金储备和优化流动资产管理方面采取措施，以确保短期偿债能力的持续稳健。