流动性比率分析
季度数据
流动性比率（摘要）
Fiserv Inc.、流动性比率（季度数据）
根据报告： 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-Q (报告日期： 2019-09-30), 10-Q (报告日期： 2019-06-30), 10-Q (报告日期： 2019-03-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-Q (报告日期： 2018-09-30), 10-Q (报告日期： 2018-06-30), 10-Q (报告日期： 2018-03-31).
以下是对一组财务数据的分析报告。
- 流动资金比率
- 数据显示，流动资金比率在2018年至2021年期间相对稳定，通常在1.03至1.11之间波动。2019年6月30日出现了一个显著的异常值，该比率飙升至4.97，随后迅速回落至1.08。2022年，该比率继续保持在1.03至1.07的范围内，整体趋势较为平稳。该比率的波动可能反映了短期资产和负债结构的调整。
- 速动流动性比率
- 速动流动性比率的趋势与流动资金比率类似，在2018年至2021年期间也保持在相对稳定的水平，通常在0.70至1.00之间。同样，2019年6月30日也出现了显著的异常值，该比率达到4.59，随后迅速下降。2022年，该比率维持在0.95至0.97之间。速动流动性比率的波动幅度与流动资金比率相似，表明短期偿债能力的变化可能与流动资产和流动负债的结构有关。
- 现金流动比率
- 现金流动比率在整个观察期内都相对较低，通常在0.05至0.29之间。2019年6月30日也出现了显著的异常值，该比率达到4.11，随后迅速下降至0.06。在2020年至2022年期间，该比率稳定在0.05至0.07之间。现金流动比率的低值可能表明公司在短期内依靠其他流动资产来满足其流动负债，或者其现金管理策略较为保守。2019年6月30日的异常值值得进一步调查，以确定其原因和潜在影响。
总体而言，数据显示在特定时间点存在显著的波动，尤其是在2019年6月30日。这些波动可能源于一次性事件或会计处理方式的改变。在2019年6月30日之后，各项比率趋于稳定，表明公司在流动性管理方面可能采取了更稳定的策略。需要注意的是，这些比率仅提供了公司流动性状况的快照，更全面的评估需要结合其他财务数据和行业背景进行分析。
流动资金比率
Fiserv Inc.，流动流动性比率、计算（季度数据）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||
| 流动资产 | 18,443) | 18,870) | 18,425) | 17,727) | 16,440) | 16,219) | 14,025) | 17,482) | 12,933) | 17,046) | 17,991) | 10,209) | 2,275) | 2,224) | 2,338) | 1,804) | 1,768) | ||||||
| 流动负债 | 17,730) | 18,295) | 17,562) | 17,251) | 15,905) | 15,637) | 13,263) | 16,760) | 12,119) | 15,727) | 16,661) | 2,054) | 2,120) | 2,010) | 2,320) | 1,655) | 1,683) | ||||||
| 流动比率 | |||||||||||||||||||||||
| 流动资金比率1 | 1.04 | 1.03 | 1.05 | 1.03 | 1.03 | 1.04 | 1.06 | 1.04 | 1.07 | 1.08 | 1.08 | 4.97 | 1.07 | 1.11 | 1.01 | 1.09 | 1.05 | ||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||
| 流动资金比率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 1.22 | 1.25 | 1.42 | 1.39 | 1.45 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 1.04 | 1.25 | 1.39 | 1.31 | 1.27 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 2.93 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 1.81 | 1.77 | 1.70 | 1.57 | 1.70 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 2.07 | 2.65 | 1.91 | 2.18 | 2.25 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 3.33 | 3.54 | 3.94 | 4.31 | 5.45 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 0.92 | 0.88 | 0.84 | 0.84 | 0.93 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 2.10 | 1.94 | 1.96 | 1.53 | 3.09 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 2.16 | 2.08 | 2.29 | 2.58 | 2.53 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 2.04 | 2.30 | 2.16 | 2.17 | 2.66 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 4.38 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.68 | 0.91 | 1.38 | 0.98 | 1.63 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 1.33 | 1.23 | 1.22 | 1.15 | 1.15 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 1.12 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 1.19 | 1.16 | 1.18 | 1.19 | 1.10 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 0.93 | 1.12 | 1.09 | 1.45 | 1.25 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-Q (报告日期： 2019-09-30), 10-Q (报告日期： 2019-06-30), 10-Q (报告日期： 2019-03-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-Q (报告日期： 2018-09-30), 10-Q (报告日期： 2018-06-30), 10-Q (报告日期： 2018-03-31).
1 Q1 2022 计算
流动资金比率 = 流动资产 ÷ 流动负债
= 18,443 ÷ 17,730 = 1.04
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
以下是对所提供数据的分析报告。
- 流动资产
- 数据显示，流动资产在2018年经历了一定程度的波动，并在年末有所下降。2019年上半年呈现显著增长，随后在下半年趋于稳定。2020年，流动资产在年初大幅增加，随后在各季度间呈现波动，年末略有上升。2021年，流动资产持续增长，并在年末达到最高水平。2022年第一季度，流动资产略有下降。
- 流动负债
- 流动负债在2018年表现出与流动资产相似的波动趋势。2019年上半年流动负债大幅增加，随后在下半年有所回落。2020年，流动负债在年初有所增加，并在各季度间呈现波动。2021年，流动负债持续增长，与流动资产的增长趋势基本一致。2022年第一季度，流动负债略有下降。
- 流动资金比率
- 流动资金比率在2018年和2019年上半年相对稳定，在1.01到1.11之间波动。2019年下半年，该比率出现显著变化，在2019年6月30日达到4.97的高峰，随后回落至1.08左右。2020年，流动资金比率在1.04到1.07之间波动。2021年，该比率保持在1.03到1.05之间，相对稳定。2022年第一季度，流动资金比率略有上升至1.04。总体而言，流动资金比率在大部分时期内维持在1.0以上，表明短期偿债能力良好，但2019年6月30日的异常值值得关注，可能反映了特定时期的财务策略或事件。
总体而言，数据显示流动资产和流动负债在不同时期呈现不同的增长和波动模式。流动资金比率在大部分时间段内保持在健康水平，但需要进一步分析2019年6月30日的异常值，以了解其背后的原因和潜在影响。
速动流动性比率
Fiserv Inc.、速动流动性比率、计算（季度数据）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||
| 现金及现金等价物 | 863) | 835) | 933) | 841) | 831) | 906) | 937) | 869) | 896) | 893) | 1,028) | 8,441) | 452) | 415) | 673) | 348) | 382) | ||||||
| 贸易应收账款，减去可疑账款准备金 | 2,911) | 2,860) | 2,793) | 2,663) | 2,617) | 2,482) | 2,323) | 2,512) | 2,582) | 2,782) | 2,653) | 989) | 1,044) | 1,049) | 949) | 932) | 878) | ||||||
| 结算资产 | 13,240) | 13,652) | 13,244) | 12,945) | 11,741) | 11,521) | 9,403) | 12,987) | 8,400) | 11,868) | 12,980) | —) | —) | —) | —) | —) | —) | ||||||
| 速动资产合计 | 17,014) | 17,347) | 16,970) | 16,449) | 15,189) | 14,909) | 12,663) | 16,368) | 11,878) | 15,543) | 16,661) | 9,430) | 1,496) | 1,464) | 1,622) | 1,280) | 1,260) | ||||||
| 流动负债 | 17,730) | 18,295) | 17,562) | 17,251) | 15,905) | 15,637) | 13,263) | 16,760) | 12,119) | 15,727) | 16,661) | 2,054) | 2,120) | 2,010) | 2,320) | 1,655) | 1,683) | ||||||
| 流动比率 | |||||||||||||||||||||||
| 速动流动性比率1 | 0.96 | 0.95 | 0.97 | 0.95 | 0.95 | 0.95 | 0.95 | 0.98 | 0.98 | 0.99 | 1.00 | 4.59 | 0.71 | 0.73 | 0.70 | 0.77 | 0.75 | ||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||
| 速动流动性比率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 1.10 | 1.14 | 1.31 | 1.27 | 1.34 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 0.89 | 1.11 | 1.25 | 1.18 | 1.12 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 2.67 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 1.56 | 1.47 | 1.48 | 1.33 | 1.43 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 1.93 | 2.50 | 1.76 | 2.01 | 2.07 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 3.23 | 3.45 | 3.84 | 4.19 | 5.31 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 0.73 | 0.69 | 0.64 | 0.66 | 0.75 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 1.71 | 1.60 | 1.72 | 1.20 | 2.74 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 1.96 | 1.90 | 2.10 | 2.36 | 2.30 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 1.90 | 2.15 | 2.00 | 2.02 | 2.50 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 4.15 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.64 | 0.86 | 1.23 | 0.88 | 1.48 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 1.19 | 1.11 | 1.05 | 0.98 | 1.00 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 1.06 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 0.93 | 0.89 | 0.90 | 0.92 | 0.83 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 0.86 | 1.07 | 1.02 | 1.35 | 1.15 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-Q (报告日期： 2019-09-30), 10-Q (报告日期： 2019-06-30), 10-Q (报告日期： 2019-03-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-Q (报告日期： 2018-09-30), 10-Q (报告日期： 2018-06-30), 10-Q (报告日期： 2018-03-31).
1 Q1 2022 计算
速动流动性比率 = 速动资产合计 ÷ 流动负债
= 17,014 ÷ 17,730 = 0.96
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
以下是对相关财务数据的分析报告。
- 速动资产合计
- 数据显示，速动资产合计在2018年呈现波动，从2018年3月的1260百万单位到2018年12月的1464百万单位。2019年6月出现显著增长，达到9430百万单位，随后在2019年9月达到峰值16661百万单位。此后，速动资产合计有所回落，但仍保持在较高水平。2020年和2021年，速动资产合计继续呈现增长趋势，从2020年3月的11878百万单位增长到2021年12月的17347百万单位。2022年3月略有下降至17014百万单位。
- 流动负债
- 流动负债在2018年也呈现波动，从2018年3月的1683百万单位到2018年12月的2010百万单位。2019年6月流动负债相对稳定，随后在2019年9月达到16661百万单位。2020年流动负债呈现先增长后下降的趋势，在2020年6月达到16760百万单位后，有所回落。2021年流动负债持续增长，从2021年3月的15905百万单位增长到2021年12月的18295百万单位。2022年3月略有下降至17730百万单位。
- 速动流动性比率
- 速动流动性比率在2018年保持在0.71至0.77之间，相对稳定。2019年6月出现显著提升，达到4.59，随后在2019年9月降至1。此后，该比率在0.95至1之间波动。2020年和2021年，速动流动性比率基本稳定在0.95至0.98之间，表明短期偿债能力良好。2022年3月略有上升至0.96。
总体而言，速动资产合计和流动负债在观察期内均呈现增长趋势，但增长速度和幅度不一致。速动流动性比率在经历2019年6月的显著波动后，趋于稳定，表明短期偿债能力保持在相对健康的水平。需要注意的是，2019年6月速动资产的显著增加可能需要进一步调查以确定其原因和潜在影响。
现金流动比率
Fiserv Inc.、现金流动性比率、计算（季度数据）
| 2022年3月31日 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | 2021年6月30日 | 2021年3月31日 | 2020年12月31日 | 2020年9月30日 | 2020年6月30日 | 2020年3月31日 | 2019年12月31日 | 2019年9月30日 | 2019年6月30日 | 2019年3月31日 | 2018年12月31日 | 2018年9月30日 | 2018年6月30日 | 2018年3月31日 | |||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 部分财务数据 (以百万计) | |||||||||||||||||||||||
| 现金及现金等价物 | 863) | 835) | 933) | 841) | 831) | 906) | 937) | 869) | 896) | 893) | 1,028) | 8,441) | 452) | 415) | 673) | 348) | 382) | ||||||
| 现金资产总额 | 863) | 835) | 933) | 841) | 831) | 906) | 937) | 869) | 896) | 893) | 1,028) | 8,441) | 452) | 415) | 673) | 348) | 382) | ||||||
| 流动负债 | 17,730) | 18,295) | 17,562) | 17,251) | 15,905) | 15,637) | 13,263) | 16,760) | 12,119) | 15,727) | 16,661) | 2,054) | 2,120) | 2,010) | 2,320) | 1,655) | 1,683) | ||||||
| 流动比率 | |||||||||||||||||||||||
| 现金流动比率1 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.06 | 0.07 | 0.05 | 0.07 | 0.06 | 0.06 | 4.11 | 0.21 | 0.21 | 0.29 | 0.21 | 0.23 | ||||||
| 基准 | |||||||||||||||||||||||
| 现金流动比率竞争 对手2 | |||||||||||||||||||||||
| Accenture PLC | 0.37 | 0.52 | 0.67 | 0.65 | 0.68 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Adobe Inc. | 0.65 | 0.84 | 1.00 | 0.94 | 0.85 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| AppLovin Corp. | 1.80 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Cadence Design Systems Inc. | 1.18 | 1.12 | 1.12 | 0.91 | 0.94 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| CrowdStrike Holdings Inc. | 1.71 | 2.22 | 1.51 | 1.76 | 1.81 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Datadog Inc. | 2.78 | 2.94 | 3.33 | 3.70 | 4.82 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| International Business Machines Corp. | 0.32 | 0.22 | 0.23 | 0.22 | 0.31 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Intuit Inc. | 1.52 | 1.46 | 1.52 | 1.02 | 2.69 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Microsoft Corp. | 1.62 | 1.47 | 1.74 | 1.96 | 1.97 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Oracle Corp. | 1.70 | 1.93 | 1.77 | 1.81 | 2.26 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palantir Technologies Inc. | 3.77 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Palo Alto Networks Inc. | 0.48 | 0.57 | 0.98 | 0.72 | 1.22 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Salesforce Inc. | 0.98 | 0.67 | 0.78 | 0.72 | 0.76 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| ServiceNow Inc. | 0.83 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Synopsys Inc. | 0.51 | 0.65 | 0.66 | 0.65 | 0.47 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
| Workday Inc. | 0.71 | 0.83 | 0.81 | 1.08 | 0.94 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | ||||||
根据报告： 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-K (报告日期： 2021-12-31), 10-Q (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-K (报告日期： 2020-12-31), 10-Q (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-K (报告日期： 2019-12-31), 10-Q (报告日期： 2019-09-30), 10-Q (报告日期： 2019-06-30), 10-Q (报告日期： 2019-03-31), 10-K (报告日期： 2018-12-31), 10-Q (报告日期： 2018-09-30), 10-Q (报告日期： 2018-06-30), 10-Q (报告日期： 2018-03-31).
1 Q1 2022 计算
现金流动比率 = 现金资产总额 ÷ 流动负债
= 863 ÷ 17,730 = 0.05
2 点击竞争对手名称查看计算结果。
以下是对所提供数据的分析报告。
- 现金资产总额
- 数据显示，现金资产总额在观察期内呈现波动趋势。从2018年3月31日的382百万到2018年12月31日的415百万，呈现小幅增长。2019年，该数值进一步增长至最高点896百万，随后在2020年经历显著下降，至831百万。2021年，现金资产总额再次回升，并在年末达到933百万。2022年3月31日，该数值为863百万，略有下降。总体而言，现金资产总额在不同时期表现出显著的季节性和周期性变化。
- 流动负债
- 流动负债在观察期内总体呈现上升趋势。从2018年3月31日的1683百万，逐步增加至2019年12月31日的15727百万。2020年，流动负债进一步增加至18295百万。2021年，该数值继续增长，并在年末达到18295百万。2022年3月31日，流动负债为17730百万，略有下降。这种持续增长表明可能存在债务负担增加或运营需求变化的情况。
- 现金流动比率
- 现金流动比率在观察期内波动较大。在2018年和2019年初，该比率较低，通常在0.21至0.29之间。2019年6月30日，该比率出现显著飙升，达到4.11，随后迅速回落至0.06左右。在2020年至2022年期间，该比率一直维持在较低水平，通常在0.05至0.07之间。这种低且波动的现金流动比率可能表明短期偿债能力存在一定风险，需要进一步分析以确定其潜在影响。
- 整体趋势
- 整体来看，流动负债的持续增长与现金流动比率的低水平形成对比。尽管现金资产总额在某些时期有所增长，但其增长速度似乎不足以抵消流动负债的增加，从而导致现金流动比率持续偏低。这种趋势可能需要管理层关注，以确保公司能够有效管理其流动性风险并维持财务健康。