杜邦分析： ROE、ROA和净利润率的分解
季度数据
分解 ROE 涉及将净收入除以股东权益表示为组成部分比率的乘积。
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将 ROE 分解为两个部分
Fair Isaac Corp.、 ROE 分解（季度数据）
根据报告： 10-Q (报告日期： 2025-06-30), 10-Q (报告日期： 2025-03-31), 10-Q (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-Q (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-Q (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-Q (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-Q (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-Q (报告日期： 2019-12-31).
以下是对所提供数据的分析报告。
- 资产收益率（ROA）
- 资产收益率在观察期内呈现显著上升趋势。从2019年12月31日的13.4%开始，该比率在2021年12月31日达到26.69%，随后继续增长至2025年6月30日的33.98%。期间虽有小幅波动，但整体趋势表明资产的盈利能力不断增强。尤其值得注意的是，2021年6月30日出现了一个显著的增长，从2021年3月31日的17.62%跃升至23%，随后增速放缓，但仍保持上升态势。2024年9月30日略有回落至28%，但随后迅速反弹至2025年6月30日的33.98%。
- 财务杠杆率
- 财务杠杆率在观察期内波动较大。从2019年12月31日的6.41开始，该比率在2020年3月31日上升至7.25，随后在2020年6月30日下降至6.33，并在2020年9月30日进一步下降至4.85。2020年12月31日略有回升至4.87。2021年3月31日显著上升至7.07，并在2021年6月30日大幅增加至12.73。之后的数据缺失，无法评估后续趋势。该比率的波动可能反映了债务水平和资产规模之间的变化。
- 股东权益比率回报率（ROE）
- 股东权益比率回报率在观察期内也呈现出显著波动。从2019年12月31日的85.92%开始，该比率在2020年3月31日大幅上升至108.31%，随后在2020年6月30日回落至93.77%，并在2020年9月30日大幅下降至71.41%。2020年12月31日回升至82.68%。2021年3月31日再次大幅上升至124.66%，并在2021年6月30日达到峰值292.77%。之后的数据缺失，无法评估后续趋势。该比率的波动幅度远大于ROA，表明股东权益回报率对财务杠杆和盈利能力的变化较为敏感。
总体而言，数据显示资产盈利能力持续增强，但财务杠杆率和股东权益回报率的波动性较大。需要进一步分析导致这些波动的原因，以及它们对整体财务状况的影响。
将 ROE 分解为三个组成部分
Fair Isaac Corp.、 ROE 分解（季度数据）
根据报告： 10-Q (报告日期： 2025-06-30), 10-Q (报告日期： 2025-03-31), 10-Q (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-Q (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-Q (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-Q (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-Q (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-Q (报告日期： 2019-12-31).
以下是对所提供财务数据的分析报告。
- 净利率比率
- 净利率比率在观察期内呈现显著上升趋势。从2019年末的17.31%逐步增长至2025年6月的32.8%。期间虽有小幅波动，但整体保持增长态势。2021年3月至2021年9月期间，增长速度加快，随后趋于平稳，并在2025年6月达到峰值。这表明盈利能力持续增强。
- 资产周转率
- 资产周转率在观察期内也呈现上升趋势，但波动性相对较小。从2019年末的0.77逐步上升至2025年6月的1.04。2020年9月至2021年9月期间，资产周转率增长较为明显。2021年12月略有回落，但随后又恢复增长。这表明资产的使用效率在不断提高。
- 财务杠杆率
- 财务杠杆率在观察期内经历了显著变化。从2019年末的6.41，先上升至2020年3月的7.25，随后下降至2020年9月的4.85。2021年3月再次上升至7.07，并在2021年6月大幅增加至12.73。后续数据缺失，无法评估后续趋势。这表明债务水平在短期内波动较大，需要进一步分析以确定其对财务状况的影响。
- 股东权益比率回报率 （ROE）
- 股东权益比率回报率（ROE）在观察期内波动较大。从2019年末的85.92%大幅增长至2020年3月的108.31%，随后下降至2020年9月的71.41%。2021年3月再次大幅增长至124.66%，并在2021年6月达到峰值292.77%。后续数据缺失，无法评估后续趋势。这表明股东权益的回报能力在短期内波动剧烈，可能受到盈利能力和财务杠杆等因素的影响。
总体而言，数据显示盈利能力和资产使用效率在观察期内均有所提高。然而，财务杠杆率和股东权益比率回报率的波动性值得关注，需要进一步分析以评估潜在风险和机会。
将 ROE 分解为五个组成部分
Fair Isaac Corp.、 ROE 分解（季度数据）
根据报告： 10-Q (报告日期： 2025-06-30), 10-Q (报告日期： 2025-03-31), 10-Q (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-Q (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-Q (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-Q (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-Q (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-Q (报告日期： 2019-12-31).
以下是对一组财务数据的分析报告。
- 税负率
- 税负率在观察期内呈现出波动下降的趋势。从2019年末的0.94开始，经历小幅上升后，在2020年末降至0.88。随后，税负率持续下降至2021年3月的0.84，并在之后的小幅波动中保持在0.80至0.83之间。2022年税负率进一步下降至0.79，并在后续期间维持相对稳定的水平，最终在2025年6月达到0.82。整体而言，税负率呈现出长期下降的趋势，表明税务规划或税收政策变化可能对财务状况产生影响。
- 利息负担率
- 利息负担率在观察期内相对稳定，波动幅度较小。从2019年末的0.85开始，经历小幅波动，在2021年3月达到0.89的峰值，随后略有回落。在2022年，该比率下降至0.86，并在后续期间保持在0.85至0.86之间。这种稳定性可能反映了债务结构和融资成本的相对稳定。
- 息税前利润率
- 息税前利润率在观察期内呈现出显著的上升趋势。从2019年末的21.79%开始，该比率持续增长，并在2021年6月达到35.66%。随后，息税前利润率进一步提升，在2021年9月达到38.98%，并在2021年12月达到40.15%。2022年达到峰值42.93%，之后虽有小幅波动，但整体仍保持在较高水平，最终在2025年6月达到46.34%。这一趋势表明运营效率的提高或成本控制的有效性。
- 资产周转率
- 资产周转率在观察期内呈现出上升趋势。从2019年末的0.77开始，该比率逐渐增加，在2020年9月达到0.81，并在2020年12月达到0.83。2021年持续上升至0.91，并在2022年达到0.96的峰值。随后，资产周转率保持在0.93至1.04之间，并在2025年6月达到1.04。这一趋势表明公司在利用资产产生收入方面变得更加高效。
- 财务杠杆率
- 财务杠杆率在观察期内经历了显著的变化。从2019年末的6.41开始，该比率在2020年3月上升至7.25，随后在2020年9月降至4.85。2020年12月略有回升至4.87，但在2021年3月大幅上升至7.07，并在2021年6月达到12.73的峰值。之后的数据缺失，无法评估后续趋势。这种波动可能反映了公司债务水平和融资策略的变化。
- 股东权益比率回报率 （ROE）
- 股东权益比率回报率（ROE）在观察期内经历了显著的波动。从2019年末的85.92%开始，该比率在2020年3月大幅上升至108.31%，随后在2020年6月降至93.77%。在2020年9月降至71.41%，并在2020年12月回升至82.68%。2021年3月大幅上升至124.66%，并在2021年6月达到292.77的峰值。之后的数据缺失，无法评估后续趋势。这种波动可能反映了盈利能力和股东权益的变化。
总体而言，数据显示公司在息税前利润率和资产周转率方面表现出积极的趋势，表明运营效率和盈利能力有所提高。税负率的下降可能反映了税务规划的成功。然而，财务杠杆率的波动需要进一步分析，以了解其对公司财务风险的影响。ROE的波动也需要进一步研究，以确定其背后的驱动因素。
将 ROA 分解为两个部分
Fair Isaac Corp.、 ROA 分解（季度数据）
根据报告： 10-Q (报告日期： 2025-06-30), 10-Q (报告日期： 2025-03-31), 10-Q (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-Q (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-Q (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-Q (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-Q (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-Q (报告日期： 2019-12-31).
以下是对所提供财务数据的分析报告。
- 净利率比率
- 净利率比率在观察期内呈现显著的上升趋势。从2019年末的17.31%开始，该比率经历了波动，但在2020年末达到20.48%。此后，净利率比率持续攀升，并在2021年9月30日达到29.78%。尽管在2022年有所回落，但总体保持在较高水平，并在2025年6月30日达到32.8%，表明盈利能力持续增强。
- 资产周转率
- 资产周转率在观察期内总体呈现上升趋势，但波动性较小。从2019年末的0.77开始，该比率逐渐增加，并在2021年9月30日达到0.91。随后，资产周转率继续上升，并在2024年6月30日达到1.04，表明资产的使用效率有所提高。在2024年9月30日略有回落，但在2025年6月30日再次回升至1.04，显示出稳定的资产管理能力。
- 资产收益率 (ROA)
- 资产收益率（ROA）在观察期内表现出强劲的增长趋势。从2019年末的13.4%开始，ROA逐步提高，并在2020年末达到16.99%。此后，ROA加速增长，在2021年9月30日达到25.01%。尽管在2022年略有波动，但ROA总体保持在较高水平，并在2025年6月30日达到33.98%，表明资产的盈利能力显著提升。
总体而言，数据显示该实体在观察期内财务表现持续改善。净利率比率、资产周转率和资产收益率均呈现上升趋势，表明盈利能力、资产利用效率和整体投资回报率均有所提高。这些指标的协同增长表明该实体在运营和财务管理方面表现出色。
将 ROA 分解为四个组成部分
Fair Isaac Corp.、 ROA 分解（季度数据）
根据报告： 10-Q (报告日期： 2025-06-30), 10-Q (报告日期： 2025-03-31), 10-Q (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-Q (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-Q (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-Q (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-Q (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-Q (报告日期： 2019-12-31).
以下是对一组财务数据的分析报告。
- 税负率
- 税负率在观察期内呈现出波动下降的趋势。从2019年末的0.94开始，经历小幅上升后，逐渐下降至2021年3月的0.84。随后，税负率在0.80至0.96之间波动，并在2023年和2024年初保持相对稳定。2025年3月和6月的数据显示税负率略有上升，但整体仍低于初始水平。这种下降趋势可能反映了税务规划策略的调整或税收政策的变化。
- 利息负担率
- 利息负担率在整个期间内保持相对稳定，波动幅度较小。从2019年末的0.85到2024年末的0.86，整体变化不大。在2020年和2021年初，该比率略有上升，但在后续期间又回落。这种稳定性表明债务结构和融资成本相对稳定，公司在偿还利息方面没有遇到显著困难。
- 息税前利润率
- 息税前利润率呈现出显著的上升趋势。从2019年末的21.79%开始，该比率在2020年略有波动后，开始加速增长。到2021年9月，已达到38.98%，并在2022年达到峰值42.93%。虽然2022年6月略有回落，但整体仍保持在较高水平。2023年和2024年继续保持强劲的增长势头，最终在2025年6月达到46.34%。这一趋势表明公司运营效率的提高和盈利能力的增强。
- 资产周转率
- 资产周转率在观察期内呈现出上升趋势。从2019年末的0.77开始，该比率逐渐增加，并在2021年9月达到0.91。随后，资产周转率继续上升，在2024年6月达到1.04的峰值。2024年9月略有回落，但仍保持在较高水平。这种上升趋势表明公司在利用其资产产生收入方面变得更加高效。
- 资产收益率 （ROA）
- 资产收益率（ROA）在整个期间内表现出强劲的增长趋势。从2019年末的13.4%开始，ROA持续上升，并在2021年9月达到25.01%。此后，ROA继续加速增长，在2024年6月达到31.89%的峰值。2025年6月进一步提升至33.98%。这一显著增长表明公司在利用其资产创造利润方面表现出色，资产管理效率不断提高。
总体而言，数据显示公司盈利能力和资产利用效率均有所提高。息税前利润率和资产收益率的显著增长，以及资产周转率的上升，都表明公司运营状况良好。税负率的下降可能有助于提高净利润，而利息负担率的稳定则表明财务风险可控。
净利率比率分列
Fair Isaac Corp.、净利率率分解（季度数据）
根据报告： 10-Q (报告日期： 2025-06-30), 10-Q (报告日期： 2025-03-31), 10-Q (报告日期： 2024-12-31), 10-K (报告日期： 2024-09-30), 10-Q (报告日期： 2024-06-30), 10-Q (报告日期： 2024-03-31), 10-Q (报告日期： 2023-12-31), 10-K (报告日期： 2023-09-30), 10-Q (报告日期： 2023-06-30), 10-Q (报告日期： 2023-03-31), 10-Q (报告日期： 2022-12-31), 10-K (报告日期： 2022-09-30), 10-Q (报告日期： 2022-06-30), 10-Q (报告日期： 2022-03-31), 10-Q (报告日期： 2021-12-31), 10-K (报告日期： 2021-09-30), 10-Q (报告日期： 2021-06-30), 10-Q (报告日期： 2021-03-31), 10-Q (报告日期： 2020-12-31), 10-K (报告日期： 2020-09-30), 10-Q (报告日期： 2020-06-30), 10-Q (报告日期： 2020-03-31), 10-Q (报告日期： 2019-12-31).
以下是对所提供财务数据的分析报告。
- 税负率
- 税负率在观察期内呈现出波动下降的趋势。从2019年末的0.94开始，经历初期小幅上升，随后逐渐下降至2021年3月的0.84。之后，税负率在0.80至0.83之间波动，并在2025年6月达到0.82。整体而言，税负率呈现出相对稳定的下降态势，表明税务规划或税收政策可能对企业盈利产生影响。
- 利息负担率
- 利息负担率在整个期间内保持相对稳定。从2019年末的0.85开始，在0.85至0.92之间小幅波动。在2021年6月和9月达到峰值0.92，随后略有回落。到2025年6月，该比率稳定在0.86。这种稳定性可能反映了债务结构和融资成本的相对一致性。
- 息税前利润率
- 息税前利润率在观察期内呈现显著上升趋势。从2019年末的21.79%开始，经历持续增长，并在2021年6月达到35.66%。此后，利润率继续攀升，在2024年12月达到46.34%。这种增长表明企业在核心业务运营中取得了显著的效率提升或市场份额的增加。值得注意的是，2022年6月至2022年12月期间，利润率增长速度有所放缓，但随后又恢复了强劲增长势头。
- 净利率比率
- 净利率比率与息税前利润率类似，也呈现出显著上升趋势。从2019年末的17.31%开始，净利率比率持续增长，并在2025年6月达到32.8%。这种增长幅度大于息税前利润率的增长，表明企业在控制运营成本和非运营费用方面也取得了成功。与息税前利润率类似，2022年6月至2022年12月期间，净利率比率的增长速度也有所放缓，但随后恢复了增长势头。整体而言，净利率比率的上升表明企业盈利能力的持续改善。
总体而言，数据显示企业在观察期内表现出强劲的盈利能力增长趋势。息税前利润率和净利率比率的显著提升，表明企业运营效率的提高和盈利能力的增强。税负率的下降可能对盈利增长起到一定的积极作用。利息负担率的稳定则表明企业债务风险相对可控。